⊙ 課 程 大 綱 ：

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?問題1：保險到底是保障還是理財？為何資產配置中需要保險？需要哪類保險？

1.1 保險既有保障功能又有理財功能

1.2 資產配置中保險無可替代的三大功能

1.3 從客戶需求配置保險產品

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?問題2：保險的收益率貌似很低，客戶看不上，很難講，如何溝通保險的產品邏輯？

2.1 保險主要看保障，收益率是附帶

2.2 保險的收益率與投資收益率內涵不同

2.3 保險產品邏輯—風險分攤

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?問題3：客戶不想在資產配置中增加保險，只想買基金股票，怎么辦？

3.1 客戶不想增加保險要“對癥下藥”

3.2 從基金、股票溝通保險規劃

3.3 “保險+基金”優化組合效果明顯

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?問題4：資產配置中經常需要分析經濟環境政策等話題，這些熱點話題如何切入保險？

4.1 宏觀環境：低利率+高通脹+理財凈值化

4.2 社會趨勢：老齡化+三胎政策+文化變遷

4.3 經濟轉型：教育雙減+低碳環保+金融科技

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?問題5：如果在資產配置中加入保險，應當何時規劃保險方案？

5.1 資產配置全流程融入保險工具

5.2 保障先行，“保險+投資”攻守兼備

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?問題6：在目前以及未來的環境中看，保險在資產配置中應該占比多少是合理的？

6.1 總保費支出比例一般原則

6.2 影響保險占比的主要因素

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?問題7：我如何能快速判斷哪些客戶能夠成為保險客戶？

7.1 “年齡+理財經驗”快速篩選

7.2 “痛點+關注點”落地第一張保單

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?問題8：面對已經持有不同類型資產（房產、基金、公司等）的客戶，如何談保險呢？

8.1 從不同資產切入保險的溝通邏輯

8.2 多套房產客戶的溝通要點及示范

8.3 企業主客戶的溝通要點及示范

8.4 香港保險客戶的溝通要點及示范

⊙ 課 程 要 點 ：

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1.保險產品全貌及功能定位；

2.資產配置中保險無可替代的三大功能；

3.資產配置中保險產品的保障責任清單；

4.從宏觀環境、社會趨勢、經濟轉型不同角度切入保險；

5.與不同資產客戶溝通保險的邏輯及要點。

⊙ 報 名 說 明 ：

1. 持證人：

需用綁定金庫網賬號的手機號進行報名；

2. 參與方式：

① 符合條件前50位報名的學員可獲2學時（全程觀看并成功簽到3次），每位持證人每周最多申報一場；

② 50名以上報名學員可通過做任務方式（備注）獲得更多學時；

做任務方式：登錄金庫網，進入【 個人中心 】—【 任務中心 】，即可領取并參與任務，具體規則詳見任務中心哦。

3. 添加金庫網官方微信：jinkuhuodongzhushou，參與更多活動，有機會獲得學時。

4. 符合獲取學時要求的學員，學時在每周五下午5點增加到您的金庫網學時庫中，請自行在未申報列表里手動申報學時。