⊙ 課 程 大 綱 ：

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?問(wèn)題1：保險(xiǎn)到底是保障還是理財(cái)？為何資產(chǎn)配置中需要保險(xiǎn)？需要哪類保險(xiǎn)？

1.1 保險(xiǎn)既有保障功能又有理財(cái)功能

1.2 資產(chǎn)配置中保險(xiǎn)無(wú)可替代的三大功能

1.3 從客戶需求配置保險(xiǎn)產(chǎn)品

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?問(wèn)題2：保險(xiǎn)的收益率貌似很低，客戶看不上，很難講，如何溝通保險(xiǎn)的產(chǎn)品邏輯？

2.1 保險(xiǎn)主要看保障，收益率是附帶

2.2 保險(xiǎn)的收益率與投資收益率內(nèi)涵不同

2.3 保險(xiǎn)產(chǎn)品邏輯—風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?/span>

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?問(wèn)題3：客戶不想在資產(chǎn)配置中增加保險(xiǎn)，只想買基金股票，怎么辦？

3.1 客戶不想增加保險(xiǎn)要“對(duì)癥下藥”

3.2 從基金、股票溝通保險(xiǎn)規(guī)劃

3.3 “保險(xiǎn)+基金”優(yōu)化組合效果明顯

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?問(wèn)題4：資產(chǎn)配置中經(jīng)常需要分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境政策等話題，這些熱點(diǎn)話題如何切入保險(xiǎn)？

4.1 宏觀環(huán)境：低利率+高通脹+理財(cái)凈值化

4.2 社會(huì)趨勢(shì)：老齡化+三胎政策+文化變遷

4.3 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型：教育雙減+低碳環(huán)保+金融科技

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?問(wèn)題5：如果在資產(chǎn)配置中加入保險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)何時(shí)規(guī)劃保險(xiǎn)方案？

5.1 資產(chǎn)配置全流程融入保險(xiǎn)工具

5.2 保障先行，“保險(xiǎn)+投資”攻守兼?zhèn)?/span>

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?問(wèn)題6：在目前以及未來(lái)的環(huán)境中看，保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中應(yīng)該占比多少是合理的？

6.1 總保費(fèi)支出比例一般原則

6.2 影響保險(xiǎn)占比的主要因素

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?問(wèn)題7：我如何能快速判斷哪些客戶能夠成為保險(xiǎn)客戶？

7.1 “年齡+理財(cái)經(jīng)驗(yàn)”快速篩選

7.2 “痛點(diǎn)+關(guān)注點(diǎn)”落地第一張保單

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?問(wèn)題8：面對(duì)已經(jīng)持有不同類型資產(chǎn)（房產(chǎn)、基金、公司等）的客戶，如何談保險(xiǎn)呢？

8.1 從不同資產(chǎn)切入保險(xiǎn)的溝通邏輯

8.2 多套房產(chǎn)客戶的溝通要點(diǎn)及示范

8.3 企業(yè)主客戶的溝通要點(diǎn)及示范

8.4 香港保險(xiǎn)客戶的溝通要點(diǎn)及示范

⊙ 課 程 要 點(diǎn) ：

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1.保險(xiǎn)產(chǎn)品全貌及功能定位；

2.資產(chǎn)配置中保險(xiǎn)無(wú)可替代的三大功能；

3.資產(chǎn)配置中保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障責(zé)任清單；

4.從宏觀環(huán)境、社會(huì)趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型不同角度切入保險(xiǎn)；

5.與不同資產(chǎn)客戶溝通保險(xiǎn)的邏輯及要點(diǎn)。

⊙ 報(bào) 名 說(shuō) 明 ：

1. 持證人：

需用綁定金庫(kù)網(wǎng)賬號(hào)的手機(jī)號(hào)進(jìn)行報(bào)名；

2. 參與方式：

① 符合條件前50位報(bào)名的學(xué)員可獲2學(xué)時(shí)（全程觀看并成功簽到3次），每位持證人每周最多申報(bào)一場(chǎng)；

② 50名以上報(bào)名學(xué)員可通過(guò)做任務(wù)方式（備注）獲得更多學(xué)時(shí)；

做任務(wù)方式：登錄金庫(kù)網(wǎng)，進(jìn)入【 個(gè)人中心 】—【 任務(wù)中心 】，即可領(lǐng)取并參與任務(wù)，具體規(guī)則詳見(jiàn)任務(wù)中心哦。

3. 添加金庫(kù)網(wǎng)官方微信：jinkuhuodongzhushou，參與更多活動(dòng)，有機(jī)會(huì)獲得學(xué)時(shí)。

4. 符合獲取學(xué)時(shí)要求的學(xué)員，學(xué)時(shí)在每周五下午5點(diǎn)增加到您的金庫(kù)網(wǎng)學(xué)時(shí)庫(kù)中，請(qǐng)自行在未申報(bào)列表里手動(dòng)申報(bào)學(xué)時(shí)。