⊙ 課 程 大 綱 ：

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第一章、為什么要做資產配置

1、資管新規下面臨的機遇和挑戰

2、資產配置可以滿足客戶的投資需求

3、十年內資產表現輪動，沒有任一單資產是常勝將軍

4、資產組合表現優于單一資產

5、資產配置的原理邏輯

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第二章、什么是資產配置

1、什么是資產配置

2、了解客戶的投資習慣與風險偏好

3、明確大類資產的組成與功能

4、客戶資產盤點

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第三章、資產配置的工作方法

1、資產配置四步工作法：標準服務流程

2、客戶需求挖掘的內容

3、資產配置的應用場景——營銷時機

4、案例：這樣的客戶，您會如何處理

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第四章、資產配置與復雜產品營銷實戰

1、資產配置銷售實戰：面談流程

2、資產檢視面談核心工作內容流程

3、什么是資產檢視與資產配置

4、家庭財務的生命周期與客戶需求分析

5、利益陳述：利用人生曲線圖進行挖潛

6、講我們的具體做法，問客戶最重視的事

7、講資產配置的好處，降低整體風險達成目標收益

⊙ 課 程 要 點 ：

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1、資產配置的工作方法

2、資產配置與復雜產品營銷實戰

⊙ 報 名 說 明 ：

1、持證人：

需用綁定金庫網賬號的手機號進行報名；

2、參與方式：

① 符合條件前50位報名的學員可獲2學時（全程觀看并成功簽到3次），每位持證人每周最多申報一場；

② 50名以上報名學員可通過做任務方式（備注）獲得更多學時；

做任務方式：登錄金庫網，進入【 個人中心 】—【 任務中心 】，即可領取并參與任務，具體規則詳見任務中心哦。

3、添加金庫網官方微信：jinkuhuodongzhushou，參與更多活動，有機會獲得學時。

4、符合獲取學時要求的學員，學時在每周五下午5點增加到您的金庫網學時庫中，請自行在未申報列表里手動申報學時。