課程亮點(diǎn)

• 理財(cái)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力特點(diǎn)

• 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

• 理財(cái)服務(wù)中實(shí)踐“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的技能

你將獲得

• 了解現(xiàn)階段理財(cái)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力特點(diǎn)

• 了解現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

• 了解理財(cái)新規(guī)則對(duì)“賣者盡責(zé)”與“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的具體要求

• 了解防止服務(wù)誤導(dǎo)的基本技能

課程內(nèi)容

從2018年起，作為“資管新規(guī)”在銀行理財(cái)領(lǐng)域的配套文件，銀保監(jiān)會(huì)先后發(fā)布施行了涉及理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品銷售和理財(cái)子公司的多則規(guī)定，稱為“銀行理財(cái)新規(guī)”，這不僅廢止了以往頒布施行的相關(guān)文件，更是開啟了銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的新時(shí)期。

《銀行理財(cái)新規(guī)對(duì)金融從業(yè)人員的影響》以理財(cái)職業(yè)從業(yè)者在理財(cái)新規(guī)情勢(shì)下所面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇為關(guān)切出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分析，提示了從事理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的問(wèn)題，并為理財(cái)從業(yè)人員適應(yīng)新規(guī)則提供建議、應(yīng)具有的素質(zhì)和準(zhǔn)備。

本課程共分上、中、下三講，本課程為第二講《理財(cái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》。

介紹現(xiàn)階段銀行理財(cái)投資者與理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，作為理財(cái)從業(yè)人員如何做到對(duì)投資者和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，從哪些方面來(lái)提升自我服務(wù)技能以符合規(guī)范的要求，防止因發(fā)生“誤導(dǎo)”而承擔(dān)的法律責(zé)任。

適合人群

• 金融理財(cái)執(zhí)證人