課程亮點

• 從理財職業從業者個人視角介紹理財業務合規的風險要素

• 理財服務中實踐“風險匹配”的要點

• 不同金融理財行業的特點

你將獲得

• 了解銀行理財新規對理財投資者和理財產品的限定

• 了解理財新規則對“賣者盡責”與“風險匹配”的具體要求和操作技能

• 了解不同金融理財行業的特點及選擇理財從業職位時應特別關注的要點

課程內容

從2018年起，作為“資管新規”在銀行理財領域的配套文件，銀保監會先后發布施行了涉及理財業務、理財產品銷售和理財子公司的多則規定，稱為“銀行理財新規”，這不僅廢止了以往頒布施行的相關文件，更是開啟了銀行理財業務的新時期。

《銀行理財新規對金融從業人員的影響》以理財職業從業者在理財新規情勢下所面臨的挑戰與機遇為關切出發點，通過對理財業務合規風險的分析，提示了從事理財業務時應當注意的問題，并為理財從業人員適應新規則提供建議、應具有的素質和準備。

本課程共分上、中、下三講。

第一講為《理財業務合規風險要素》，介紹銀行理財新規出臺背景、銀行理財新規基本框架、銀行理財新規對理財投資者、理財產品與理財服務要素的基本規則。

第二講為《理財合規風險識別》，介紹現階段銀行理財投資者與理財產品的風險特點，作為理財從業人員如何做到對投資者和理財產品的風險識別，從哪些方面來提升自我服務技能以符合規范的要求，防止因發生“誤導”而承擔的法律責任。

第三講為《金融理財從業競合》，介紹現階段理財行業的市場特點，以及不同理財機構的運營特點，從而為理財從業人員梳理職業與職位選擇應注意的事項，并提示理財從業人員從理財行業的競爭與合作中發現自我職業定位與發展的機遇。

適合人群

• 金融理財執證人