電話:400-9955-880
講師介紹
顏 懷 江
• 暨南大學(xué)博士
• 磐合家族辦公室創(chuàng)始人
• 山東信托獨(dú)立董事
課程亮點(diǎn)
內(nèi)容直給:顏老師在課程講授過(guò)程中,對(duì)于高凈值客戶需求變化,以及機(jī)構(gòu)家辦需要什么人才,直接給出結(jié)論;
啟發(fā)性強(qiáng):通過(guò)顏老師的講解讓我們對(duì)高凈值客戶的真實(shí)需求有了新的認(rèn)識(shí),能夠引起思考,我們到底該如何和高凈值客戶進(jìn)行交流。
你將獲得
• 高凈值客戶需求變化
• 機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行改變來(lái)做家族辦公室
• 多家族辦公室對(duì)家族的價(jià)值
課程內(nèi)容
1. 高凈值客戶需求已經(jīng)發(fā)生變化,而機(jī)構(gòu)還在用賣產(chǎn)品的思路和高凈值客戶進(jìn)行溝通
從各種數(shù)據(jù)我們可以看到,有大于50%的高凈值人群的需求由創(chuàng)富變成傳承,他們對(duì)于金融產(chǎn)品的需求也不局限于報(bào)酬率,報(bào)酬率是他們進(jìn)行財(cái)富管理的結(jié)果而并非需求。
機(jī)構(gòu)能看到客戶的變化,但是,為什么客戶不愿意和你溝通傳承的話題?很簡(jiǎn)單,你還在用賣產(chǎn)品的模式和他溝通,而他視你為金融產(chǎn)品供應(yīng)商。
在傳承的諸多障礙中,一二代的關(guān)系緊張是很大的障礙,我們要做的是成為一代的朋友,二代的老師,對(duì)一二代的關(guān)系進(jìn)行緩和,促進(jìn)傳承的有序進(jìn)行。
2. 家辦市場(chǎng)有著巨大機(jī)會(huì),機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員該如何把握?
我國(guó)高凈值人士人數(shù)眾多,市場(chǎng)上并不缺少客戶,重點(diǎn)是我們?nèi)绾握业竭m合的客戶,做好KYC尤其重要;
不管是機(jī)構(gòu)還是機(jī)構(gòu)內(nèi)從業(yè)人員,都要有鮮明的風(fēng)格,無(wú)風(fēng)格不客戶;
要關(guān)注客戶的體驗(yàn),讓客戶不止于滿意更要感動(dòng),從客戶的真正需求出發(fā),解決客戶的潛在問(wèn)題;
再次,我們的從業(yè)人員最好公私業(yè)務(wù)都接觸過(guò),有專業(yè)的深度、經(jīng)驗(yàn)的廣度以及與客戶建立信任;
顏老師在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)中發(fā)現(xiàn),最適合做家辦業(yè)務(wù)前端客戶經(jīng)理的人是各分支行的行長(zhǎng),因?yàn)樗麄兣c客戶的信任是分行乃至總行的專家們所不具備的,專家們要做的就是做好技術(shù)支持。
3. MFO對(duì)于家族的價(jià)值
單一家族辦公室的成本較高,需要孵化較長(zhǎng)時(shí)間,試錯(cuò)成本及機(jī)會(huì)成本都很高,并且很難留住人才,多家族辦公室完美解決這個(gè)問(wèn)題,并且人才服務(wù)于多個(gè)家族,會(huì)有經(jīng)驗(yàn)的積累,知識(shí)的迭代,能夠更好為家族服務(wù)。
多家族辦公室,會(huì)服務(wù)于海內(nèi)外的多個(gè)家族,每個(gè)家族所處的代際不同,各個(gè)家族之間的溝通會(huì)給家族成員帶來(lái)啟發(fā),看到百年以后自己的家族可能出現(xiàn)的問(wèn)題,達(dá)到跨時(shí)間的需求了解,能夠促進(jìn)家族治理和發(fā)展。
4. 用家辦思維促進(jìn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)落地
用買方思維培養(yǎng)人才,建立開(kāi)放的架構(gòu)設(shè)計(jì),做頂層設(shè)計(jì)者;
從解決客戶重要且緊急的需求開(kāi)始,布局未來(lái),優(yōu)化商業(yè)模式;
增強(qiáng)客戶粘性,通過(guò)家族辦公室業(yè)務(wù)賦能其他業(yè)務(wù)線。
適合人群
金融從業(yè)人士:拓展眼界,能夠了解真實(shí)的家辦以及高凈值客戶深層次的需求。
高端財(cái)富人士:通過(guò)案例檢視自身存在的問(wèn)題,了解家辦,為發(fā)展和傳承尋找最佳工具。
3
39
5
4
該課程在您的購(gòu)物車中
該課程在您的待付款訂單中
您已購(gòu)買該課程
開(kāi)通金庫(kù)網(wǎng)VIP會(huì)員,享更多學(xué)習(xí)優(yōu)惠
持證人開(kāi)通會(huì)員,學(xué)習(xí)最多可獲25學(xué)時(shí)該課程您已測(cè)試合格,請(qǐng)選擇其他必修課程
尊敬的會(huì)員:
歡迎回到金庫(kù)網(wǎng)這一全國(guó)理財(cái)師的網(wǎng)上家園。2021年11月10日,您加入了金庫(kù)網(wǎng)的會(huì)員大家庭,獲得了上千門精彩好課的暢學(xué)權(quán)益,并享有直播課免費(fèi)參加的特權(quán)。