講師介紹

楊 超

• 三善理財(cái)師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財(cái)師

• 首批私人銀行理財(cái)經(jīng)理

課程亮點(diǎn)

1、知識(shí)梳理：互聯(lián)網(wǎng)金融是這幾年的熱點(diǎn)，產(chǎn)品很多，智能投顧，獨(dú)立理財(cái)，海外市場(chǎng)投資，這種趨勢(shì)還將繼續(xù)發(fā)展向前。

2、案例分析：余額寶作為一個(gè)典型互金產(chǎn)品，對(duì)傳統(tǒng)金融的勝利，在2013年推出后就取得了高收益。

3、提示注意點(diǎn)：互聯(lián)網(wǎng)金融最好的地方是它會(huì)有營(yíng)銷(xiāo)的手段，營(yíng)銷(xiāo)的方式，跟其他的三方合作做些活動(dòng)，提醒投資者買(mǎi)理財(cái)要注意會(huì)不會(huì)把信息泄露出去。

你將獲得

1、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展于理財(cái)而言——是這幾年的熱點(diǎn)，重點(diǎn)還是在合同的條款和法律效力，利用這個(gè)去豐富和滿足客戶的需求。

2、增加自己職業(yè)技能——通過(guò)案例學(xué)習(xí)，明晰不同行業(yè)機(jī)構(gòu)如何運(yùn)用合同要素，構(gòu)建產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、定位客群、防范風(fēng)險(xiǎn)。

課程內(nèi)容

一、互聯(lián)網(wǎng)金融有怎么樣的創(chuàng)新

硬件方面的優(yōu)勢(shì)不是本質(zhì)上的核心，只是讓理財(cái)師有更多時(shí)間和精力放在和客戶的交流上，重點(diǎn)體現(xiàn)還是在合同的條款和法律效力，利用這個(gè)去豐富和滿足客戶的需求。

最后，總結(jié)理財(cái)合同是理財(cái)師拓客神器的原因，并歸納使用方法。

二、舉例分析說(shuō)明

以余額寶為例，理解該類(lèi)合同的創(chuàng)新之處，了解一鍵快速購(gòu)買(mǎi)和贖回如何通過(guò)合同條款實(shí)現(xiàn)。

合同里甚至明晰了出現(xiàn)負(fù)利率的情況的解決方法，在民法典出臺(tái)后也在個(gè)人信息使用方面做了嚴(yán)格的界定。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對(duì)產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷(xiāo)售。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知理財(cái)合同的重要性，擴(kuò)展專(zhuān)業(yè)知識(shí)來(lái)做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)合同，學(xué)習(xí)一個(gè)好用的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售工具。