講師介紹

楊 超

• 三善理財(cái)師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財(cái)師

• 首批私人銀行理財(cái)經(jīng)理

課程亮點(diǎn)

1、歷史知識(shí)梳理：國(guó)內(nèi)第一款理財(cái)合同是光大銀行發(fā)行的陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃，它是天時(shí)地利人和都滿足的情況下產(chǎn)生的，打開(kāi)了中國(guó)理財(cái)合同的元年。

2、舉例說(shuō)明：舉了慈善信托和遺囑信托的例子說(shuō)明家族信托最重要的、真正的內(nèi)涵是所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)三權(quán)分立的合同。

3、加深認(rèn)知：讓學(xué)員熟知中國(guó)理財(cái)合同發(fā)展演變的脈絡(luò)和原因。

你將獲得

1、合同的重要性——理財(cái)合同是理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，理財(cái)行業(yè)的發(fā)展、變化、創(chuàng)新，首先就是體現(xiàn)在合同上。

2、合同的運(yùn)用——如何借助理財(cái)合同來(lái)幫助高凈值客戶做財(cái)富管理規(guī)劃。

課程內(nèi)容

一、舉例解讀理財(cái)合同的發(fā)展歷史脈絡(luò)和原因

舉了慈善信托和遺囑信托的例子說(shuō)明家族信托最重要的、真正的內(nèi)涵是所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)三權(quán)分立的合同。

二、理財(cái)合同

理財(cái)合同其實(shí)是理財(cái)師最好的一個(gè)拓客工具，合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

老師舉了《大空頭》這部電影的例子，來(lái)說(shuō)明一家公司想鎖定未來(lái)的一個(gè)匯率或者未來(lái)的商品的價(jià)格，比如石油黃金，都可以通過(guò)合同的形式來(lái)約定。

早年的結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品由于高收益在外資行賣(mài)的火爆，今天的理財(cái)產(chǎn)品更豐富多元，并傾向于定制化。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對(duì)產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷(xiāo)售。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知理財(cái)合同的重要性，擴(kuò)展專業(yè)知識(shí)來(lái)做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)合同，學(xué)習(xí)一個(gè)好用的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售工具。