怎樣挑選好的理財產品 講師介紹

楊超

• 三善理財師事務所創始人

• CPB、AWP、總行優秀理財師

• 首批私人銀行理財經理

理財合同案例 課程亮點

1、角度獨特：從理財合同條款的差別對比解讀來說明好產品具備的條款。

2、知識深化：理財產品募集期內即從發售到發售結束的這段時間是按照活期計算收益的。

3、加深認知：理財產品從終止日到到賬期的時間即清算期內是不計付利息的。

理財產品比較 你將獲得

1、產品要素——從理財產品到期日、托管費、銷售管理費、投資管理費、產品規模認購/申購起點金額看理財產品。

2、理財產品對比分析——縱向比較理財產品（同一家銀行產品），然后橫向比較理財產品（不同銀行產品）。

縱向比較理財產品 課程內容

一、縱向比較理財產品

同一家銀行的理財產品的比較，普通理財、高端理財、私人銀行理財。

私行的理財產品的設計更多專注于兩點：定制化和功能化。

固定收益的合同有利率比較基準就是人民銀行一年期基準利率。

資產管理費用的條款：超額收益二八分成，不到目標收益不分管理費，信息披露要做的更詳細。

二、橫向比較理財產品

托管費、銷售管理費、投資管理費的區別，而且凈值化之后，每天理財產品凈值都在變化，各個資產的配置比例也是變化的，可能因為某個突發事件，對比例會做較大調整，也是為了保證客戶利益。

橫向比較理財產品 適合人群

證券信托從業人士：提升自己對產品合同的理解，借助合同更好實現產品銷售。

財富管理經理：認知理財合同的重要性，擴展專業知識來做好產品配置。

私銀客戶經理：學習理財合同，學習一個好用的理財產品銷售工具。

請在購買該課程后730天內完成學習

授課老師

楊超

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