換角度思考資產配置 講師介紹

劉寧輝

• 經濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業實務經驗

• 管理資產規模超過千億元

客戶視角的資產配置 課程亮點

1、視角獨特：存款五百萬以下的人，不能去理財嗎？給客戶配置了7%的方案，實際是虧錢了？

2、厘清理念：現金類資產收益并不在于財富增長，不在于這點直接收益，而在于保持流動性，然后就能把握機會。

3、心得分享：這個世上有很多事情比收益更重要，比如說存量財富的安全，比如說能夠做某件事的資格。

專業角度理解資產配置 你將獲得

• 幫助客戶建立的一些重要觀點 --- 讓財富立于不敗之地然后再去把握一些安全的機會。

• 梳理客戶視角 --- 客戶角度看財富管理的三個階段：財富分配、財富創造、財富保護。

• 豐富的案例 --- 孫子兵法本意是為了立于不敗之地。

客戶視角和專業視角看資產配置 課程內容

一、換角度思考資產配置

存款五百萬以下的人，不能去理財嗎？給客戶配置了7%的方案，實際是虧錢了？

客戶自己能做到收益百分之十幾，來說明這個世上有很多事情比收益更重要，因為當財富達到一定層級，他的風險和收益就變得不對稱了。

二、存量財富的管理

財富管理追求的目標并不是財富增長，而是立于不敗之地，不要虧損。你理的什么財，客戶的能力是創造財富，我們從業者的工作是財富管理。要給客戶做好四個虛擬賬戶的財富分配。

三、專業角度理解資產配置

投資者利益、投資過程角度、營銷服務。

適合人群

證券從業人士：學習資產配置，認識客戶行為，提升自己的職業水平。

財富管理經理：認知行為經濟學對財富管理的重要性，利用知識更好的營銷。

銀行客戶經理：學習行為經濟學和資產配置與營銷實操技巧，實戰中應用于客戶財富管理。

請在購買該課程后730天內完成學習

授課老師

劉寧輝

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