講師介紹

劉 寧 輝

• 經濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業實務經驗

• 管理資產規模超過千億元

課程亮點

1、聚焦核心，把握重點：以高凈值人士作為目標客群，相關的特點分析與總結由此展開，研究對象明確具體，要點突出，內容代表性強。

2、數據詳實，分析透徹：整理并匯總大量數據，從統計圖表中進行總結分析，并進一步印證觀點，課程講述充分、到位。

你將獲得

1、通過畫像形式了解高凈值人群的特點

2、把握高凈值人士投資的兩個前提

3、學習投資“不可能三角”的特點及其分析與使用

課程內容

1、高凈值客戶通常是具有“馬太效應”優勢的成功人士，他們在財務自由的前提下厭惡風險、專注財富傳承、需要社會尊重，同時以基業長青、千年大計作為長遠追求。

2、高凈值人士的投資主要有2個前提，即：利用投資“創富”和“守富”。創富的主要途徑是：經營公司獲利、工資福利以及金融市場投資；而“守富”，即保證財富安全越來越得到境內高凈值人群關注，成為其最重視的財富目標。

3、高凈值人士投資的“不可能三角”由三個要素構成，即：低風險、高收益和高流動性。由于三者不可兼得，故兩兩搭配后，共有三種組合。不同組合對應不同類型產品，在進行投資工具選擇時要充分考慮。

適合人群

家辦理財師：感知高凈值客戶群體特點與投資風險偏好，從需求出發，科學合理搭配投資工具，提升客戶信任度和客戶體驗，讓服務更有品質和深度。

私銀客戶經理：以高凈值客戶投資前提和目標為導向，學習除銀行理財以外投資工具的使用與選擇邏輯，完善知識體系架構，提升服務水平。

券商投顧/理財師：深化對投資不可能三角的理解，把握各類投資工具的特點與用途，增進對高凈值客戶的了解與認知，精準匹配服務，挖局業務機會。