講師介紹

王 雅 楠

• 北京當代金融研究院研發主管

• 墨爾本大學金融學碩士

• 曾任職于大型期貨公司

課程亮點

厘清概念： 資管新規推出之后，類固收的產品是越來越少了，類固收是指收益相對穩定，風險可控，保本概率高的這樣一種產品。范圍包括銀行理財產品、債券和以債券為投資標的的產品。

加深認知：國債逆回購，本質是短期貸款，個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益；而回購方，也就是借款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款，到期后還本付息。

提示特別注意的點：地方政府債在選擇購買的時候，要關注地方政府債務率的情況，債務率高的話發行更多債會比較有風險。

你將獲得

拓展知識面——銀行“類貨基”，一般指的是銀行的現金管理類理財產品。優點是流動性高，T+0和T+1贖回，收益率高于貨基，風險低。

類固收資產配置方法——無論為自己還是為客戶進行資產配置時候，能夠選到更合適的類固收工具。

可轉債熱點拓展眼界——因為可轉債的股性較強，長期來看波動率也要大于其他類型的債券型基金。

課程內容

一、類固收產品與現金類資產：類固收是指收益相對穩定，風險可控，保本概率高的這樣一種產品。范圍包括銀行理財產品、債券和以債券為投資標的的產品。

二、解讀了國債、地方政府債的現狀，解釋金融債和企業債的概念、分類和購買區別。

三、分析解讀優先股、可轉債及如何投資它們。

四、以債券為標的的：公募基金、私募基金和信托。

適合人群

銀行從業人士：提升自己的對類固收產品的知識能力與投資水平，更好的服務客戶。

財富管理經理：認識類固收產品，學會類固收產品的配置與營銷，運用到實際工作中。

私銀客戶經理：學習類固收產品的知識，給客戶做固收類產品投資指導和講解。