講師介紹

王 洋

• 某商業銀行財富私行部投資顧問

• 榮獲2019年沃晟學院最佳財富管理師

• 2019年FPSB標委會私人銀行精英賽金獎

• 2019年財富管理雜志金臻獎優秀投資顧問

• 2016年全球華人創新創業大賽財富價值賽道十佳《零售金融》雜志特邀作者

課程亮點

1、脈絡清晰，追根溯源：從私人銀行的起源、形成和發展歷史講起，逐一介紹主流私銀模式和業務特點，并闡釋業務發展意義，脈絡清晰，娓娓道來。

2、層次分明，內容詳實：從歷史到現在，從宏觀到微觀，從業務大類到特點分析，層次鮮明，重點突出，有利于課程內容的掌握。

你將獲得

1、了解國外私銀投顧業務現狀

2、把握在國內發展私銀業務的意義

課程內容

1、私人銀行業務起源于日內瓦，形成于英國，發展于美國。

目前全球主流私人銀行模式有三種，即純私行、全能私行以及投行私行。

2、投資顧問在主流私人銀行中的作用主要體現在：

為高凈值客戶提供專業意見咨詢及資產配置建議；

利用全市場平臺為客戶甄選產品；

為客戶提供綜合投融資服務。

3、私人銀行投資顧問模式主要有：交易型模式和信托型綜合顧問模式。

在國內發展私人銀行業務具有重要意義：是零售轉型的方向，也是差異化發展的關鍵。

適合人群

私銀客戶經理：了解國內、外私人銀行投資顧問業務現狀，把握發展趨勢，提前做好應對與業務轉型，搶占先機，提升服務水平。

家辦理財師：緊跟業務前沿與發展動態，了解同業布局和主要展業模式，強化差異性服務思維，提高服務競爭力，改進客戶體驗。

券商投資顧問：了解私銀投顧業務現狀與發展趨勢，借助在投行和資管的業務優勢，為高凈值客戶提供從個人到家族乃至企業的綜合性全方位投融資服務。