講師介紹

王 洋

• 某商業銀行財富私行部投資顧問

• 榮獲2019年沃晟學院最佳財富管理師

• 2019年FPSB標委會私人銀行精英賽金獎

• 2019年財富管理雜志金臻獎優秀投資顧問

• 2016年全球華人創新創業大賽財富價值賽道十佳《零售金融》雜志特邀作者

課程亮點

詳細剖析，拓展眼界：客戶需求的轉變促使國內私人銀行投資顧問業務范圍不斷拓展，從預先的專業評估，到綜合的配置架構，專業的財富管理能力，嚴謹的法律思維，完善的稅務規劃，還有充盈的人文關懷。

總結到位，講解精彩：海外成熟的三種私人銀行模式制勝的關鍵均包括清晰的定位、專業團隊、成熟私人品牌、營銷差異化定價、投資品種豐富。

你將獲得

• 了解國內私人銀行服務體系

• 私人銀行產品的常見投資策略

• 國外私人銀行監管辦法對我國的啟示

課程內容

1、國內私人銀行服務主要包括：金融投融資服務、投資顧問服務以及專屬增值服務；目前國內私行投資顧問業務以銀行理財產品及信托私募代銷展開，業務模式由經紀到投資顧問。

2、中國私人財富格局在發生重大變化，高凈值客群財富觀念在轉型升級：隨著客戶年齡、財富積累階段、宏觀經濟變化催生了守富、傳富的新需求；而客戶需求的轉變促使國內私人銀行投資顧問業務范圍不斷拓展，涵蓋客戶個人、家族（庭）、企業三個方面。

3、國內外私人銀行機構投資顧問業務的比較主要體現在：海外監管、國內監管和挑戰以及海外私行投顧業務的借鑒三方面。

在業務借鑒上主要體現為：了解客戶，配置定制化方案，交易執行和跟蹤檢驗。

適合人群

私銀客戶經理：了解國內、外私人銀行投資顧問業務現狀，把握發展趨勢，提前做好應對與業務轉型，搶占先機，提升服務水平。

家辦理財師：緊跟業務前沿與發展動態，了解同業布局和主要展業模式，強化差異性服務思維，提高服務競爭力，改進客戶體驗。

券商投資顧問：了解私銀投顧業務現狀與發展趨勢，借助在投行和資管的業務優勢，為高凈值客戶提供從個人到家族乃至企業的綜合性全方位投融資服務。