講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經(jīng)理

• 家族信托聯(lián)盟創(chuàng)始人

• 大中華私人銀行家協(xié)會信托及受托事務(wù)專家

• 曾任國際信托公司家族信托業(yè)務(wù)中國區(qū)代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務(wù)主管

課程亮點

1. 精準(zhǔn)聚焦，厘清誤區(qū)：精準(zhǔn)聚焦家族信托認(rèn)識盲點，厘清家族信托認(rèn)識中的典型誤區(qū)。

2. 結(jié)合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實戰(zhàn)經(jīng)驗，結(jié)合生動案例深入淺出講解，強(qiáng)化學(xué)員代入感。

3. 國際視角，落地實操：以國際視角，剖析家族信托實操中的各項難點并給出實務(wù)建議。

你將得到

1. 強(qiáng)化信托意識：厘清家族信托門檻、設(shè)立時點等方面的典型誤區(qū)，強(qiáng)化學(xué)員對家族信托的認(rèn)識。

2. 啟迪業(yè)務(wù)思路：通過實戰(zhàn)導(dǎo)向?qū)易逍磐械慕庾x，為學(xué)員帶來啟發(fā)。

課程內(nèi)容

本課程精準(zhǔn)聚焦對家族信托的典型認(rèn)知誤區(qū)，糾偏學(xué)員認(rèn)識，強(qiáng)化信托意識：

1. 家族信托的門檻

法律中無門檻限制，視成立人的資產(chǎn)情況、需求目的、風(fēng)險偏好和家庭情況而定；實操中一般資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到人民幣1億及以上即可考慮設(shè)立家族信托。

結(jié)合大量案例，以全球化視角生動揭示不同資產(chǎn)規(guī)模、不同需求偏好、不同年齡段客戶設(shè)立家族信托設(shè)立的注意事項。

2. 家族信托的設(shè)立時點

結(jié)合案例說明設(shè)立信托應(yīng)具有前瞻性。

結(jié)合公司上市、業(yè)務(wù)糾紛、“二代”接班、海外股息、海外陪讀等情形的案例，揭示問題出現(xiàn)時再尋求解決方案為時已晚，設(shè)立信托須具備前瞻性。

3. 對家庭關(guān)系變化“短視”

針對對未來家庭關(guān)系變化認(rèn)識不足情形，結(jié)合案例分析未來家庭關(guān)系的不確定性因素，如家庭關(guān)系復(fù)雜化、關(guān)系破裂、家庭成員思想變化等，從而分析設(shè)立家族信托的必要性。

4. 過度依賴遺囑與繼承法

結(jié)合案例揭示遺囑效力及執(zhí)行過程中存在的諸多不確定性；結(jié)合代位繼承、轉(zhuǎn)繼承等情形，分析法定繼承沒有靈活安排遺產(chǎn)分配，不能實現(xiàn)被繼承人分配意愿的風(fēng)險。

5. 忽視爭產(chǎn)重要關(guān)聯(lián)人

結(jié)合案例說明（已脫離企業(yè)的家族成員、外部職業(yè)經(jīng)理人等）重要關(guān)聯(lián)人類型，設(shè)立家族信托可以保護(hù)家族企業(yè)控制權(quán)，也能更好地平衡各類家庭成員與外部關(guān)聯(lián)人的利益。

6. 忽視夫妻共有債務(wù)

公私不分的企業(yè)出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)時，個人資產(chǎn)往往成為追償對象，若認(rèn)定為“夫妻共有債務(wù)”則會對家庭財富造成更加嚴(yán)重的沖擊。

7. 稅務(wù)合規(guī)世界徹底改變

區(qū)塊鏈發(fā)票預(yù)示著新的稅務(wù)合規(guī)時代即將來臨， 在迎接“去中心化”的稅務(wù)合規(guī)年代中，對家族信托存在內(nèi)在需求。

適合人群

理財顧問、私行客戶經(jīng)理：深化對家族信托的認(rèn)識，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強(qiáng)化信托意識，破除信托疑慮，強(qiáng)化規(guī)劃意識。