講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經理

• 家族信托聯盟創始人

• 大中華私人銀行家協會信托及受托事務專家

• 曾任國際信托公司家族信托業務中國區代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務主管

課程亮點

1. 精準聚焦，厘清誤區：精準聚焦家族信托認識盲點，厘清家族信托認識中的典型誤區。

2. 結合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實戰經驗，結合生動案例深入淺出講解，強化學員代入感。

3. 國際視角，落地實操：以國際視角，剖析家族信托實操中的各項難點并給出實務建議。

你將得到

1. 強化信托意識：厘清家族信托門檻、設立時點等方面的典型誤區，強化學員對家族信托的認識。

2. 啟迪業務思路：通過實戰導向對家族信托的解讀，為學員帶來啟發。

課程內容

本課程精準聚焦對家族信托的典型認知誤區，糾偏學員認識，強化信托意識：

1. 家族信托的門檻

法律中無門檻限制，視成立人的資產情況、需求目的、風險偏好和家庭情況而定；實操中一般資產規模達到人民幣1億及以上即可考慮設立家族信托。

結合大量案例，以全球化視角生動揭示不同資產規模、不同需求偏好、不同年齡段客戶設立家族信托設立的注意事項。

2. 家族信托的設立時點

結合案例說明設立信托應具有前瞻性。

結合公司上市、業務糾紛、“二代”接班、海外股息、海外陪讀等情形的案例，揭示問題出現時再尋求解決方案為時已晚，設立信托須具備前瞻性。

3. 對家庭關系變化“短視”

針對對未來家庭關系變化認識不足情形，結合案例分析未來家庭關系的不確定性因素，如家庭關系復雜化、關系破裂、家庭成員思想變化等，從而分析設立家族信托的必要性。

4. 過度依賴遺囑與繼承法

結合案例揭示遺囑效力及執行過程中存在的諸多不確定性；結合代位繼承、轉繼承等情形，分析法定繼承沒有靈活安排遺產分配，不能實現被繼承人分配意愿的風險。

5. 忽視爭產重要關聯人

結合案例說明（已脫離企業的家族成員、外部職業經理人等）重要關聯人類型，設立家族信托可以保護家族企業控制權，也能更好地平衡各類家庭成員與外部關聯人的利益。

6. 忽視夫妻共有債務

公私不分的企業出現債務危機時，個人資產往往成為追償對象，若認定為“夫妻共有債務”則會對家庭財富造成更加嚴重的沖擊。

7. 稅務合規世界徹底改變

區塊鏈發票預示著新的稅務合規時代即將來臨， 在迎接“去中心化”的稅務合規年代中，對家族信托存在內在需求。

適合人群

理財顧問、私行客戶經理：深化對家族信托的認識，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強化信托意識，破除信托疑慮，強化規劃意識。