講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經理

• 家族信托聯盟創始人

• 大中華私人銀行家協會信托及受托事務專家

• 曾任國際信托公司家族信托業務中國區代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務主管

課程亮點

1. 精準聚焦，破除疑慮：精準聚焦家族信托實操盲點，厘清受托人選擇中的典型誤區。

2. 結合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實戰經驗，結合生動案例深入淺出講解，強化學員代入感。

3. 國際視角，落地實操：以國際視角，剖析家族信托實操中的各項難點并給出實務建議。

你將得到

1. 破除選擇疑慮：以對家族信托的典型疑慮作為切入點，揭示受托人選擇要點。

2. 啟迪業務思路：通過實戰導向的受托人選擇要點剖析，為學員帶來啟發。

課程內容

本課程基于客戶對家族信托的典型疑慮，切實解決受托人選擇中的困惑：

1. 理解難--信托可靠性存疑

信托制度發端于英美法系，因海內外所適用法系不同，客戶對信托可靠性心存疑慮；為此需要尋找適合的受托人，并在簽訂信托協議時約定成立人、受托人、受益人的關系。

將財產集中由信托持有，受托人按照成立人意愿和安排將信托財產分配給不同對象，實現成立人愿望。

2. 信息少--移民登陸前才處理

移民前夕設立信托，因時間有限信托架構設計難度加大，甚至錯過法定成立信托最佳時點。

本課程結合移民登陸前的過戶等案例，重點提示資產以個人名義持有的重要性。

3. 家辦能力各有側重

市場上能配合客戶整體規劃的家辦不多，因此高凈值客戶只能自己找資料。

4. 顧問培訓難到位

因培訓難到位，投資顧問無法做到既有綜合知識儲備又懂得規劃技巧，無法精準把握與客戶面談的重點，并落地實施家族信托。

5. 不懂選信托公司

逐一厘清信托公司的理財回報、道德風險、優勢、倒閉、適用資產類型，以及無受益人、信托結束方式等問題，揭示不同信托公司的選擇要點與注意事項。

適合人群

理財顧問、私行客戶經理：深化對家族信托的認識，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強化信托意識，破除信托疑慮，強化規劃意識。