講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經(jīng)理

• 家族信托聯(lián)盟創(chuàng)始人

• 大中華私人銀行家協(xié)會(huì)信托及受托事務(wù)專家

• 曾任國(guó)際信托公司家族信托業(yè)務(wù)中國(guó)區(qū)代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務(wù)主管

課程亮點(diǎn)

1. 精準(zhǔn)聚焦，直擊難點(diǎn)：精準(zhǔn)聚焦家族信托實(shí)操盲點(diǎn)，厘清家族信托實(shí)施難點(diǎn)。

2. 結(jié)合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合生動(dòng)案例深入淺出講解，強(qiáng)化學(xué)員代入感。

3. 國(guó)際視角，落地實(shí)操：以國(guó)際視角，剖析家族信托實(shí)操中的各項(xiàng)難點(diǎn)并給出實(shí)務(wù)建議。

你將得到

1. 掃清實(shí)施障礙：依托講師豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，梳理家族信托實(shí)施常見障礙，提供有效解決方法。

2. 啟迪業(yè)務(wù)思路：以實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向的家族信托實(shí)施要點(diǎn)解讀，為學(xué)員帶來啟發(fā)。

課程內(nèi)容

1. 結(jié)合案例說明，配偶同意函關(guān)系到家庭財(cái)產(chǎn)向信托轉(zhuǎn)移的有效性。

2. 厘清家族信托成立人、雙成立人的概念；雖然邏輯上允許雙成立人存在，但從實(shí)操角度，雙成立人情形存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，但客戶有權(quán)根據(jù)自身需求進(jìn)行選擇。

3. 一般來講，代持人可以是成立人；但在實(shí)操中，尤其是家庭關(guān)系較復(fù)雜的情境下，所設(shè)立的家族信托穩(wěn)定性較差。

4. 家族信托成立的架構(gòu)及其目的和所涉及活動(dòng)、信托架構(gòu)內(nèi)各角色（成立人和受益人）、資產(chǎn)來源將直接關(guān)系到是否可以通過盡職審查。

講師將結(jié)合自身豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，就護(hù)照使用、稅籍安排、稅單審查等問題做出重點(diǎn)提示。

5. 梳理開戶環(huán)節(jié)中開戶類型、開戶行選擇、架構(gòu)設(shè)計(jì)等方面的問題。

6. 結(jié)合案例說明資產(chǎn)境外化中的常見架構(gòu)。

7. 簡(jiǎn)要說明實(shí)物資產(chǎn)放信托的注意事項(xiàng)。

適合人群

理財(cái)顧問、私行客戶經(jīng)理：深化對(duì)家族信托的認(rèn)識(shí)，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強(qiáng)化信托意識(shí)，破除信托疑慮，強(qiáng)化規(guī)劃意識(shí)。