講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經(jīng)理

• 家族信托聯(lián)盟創(chuàng)始人

• 大中華私人銀行家協(xié)會(huì)信托及受托事務(wù)專家

• 曾任國際信托公司家族信托業(yè)務(wù)中國區(qū)代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務(wù)主管

課程亮點(diǎn)

1. 精準(zhǔn)聚焦，厘清誤區(qū)：精準(zhǔn)聚焦家族信托認(rèn)識(shí)盲點(diǎn)，厘清家族信托認(rèn)識(shí)、選擇和實(shí)施中的典型誤區(qū)。

2. 結(jié)合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合生動(dòng)案例深入淺出講解，強(qiáng)化學(xué)員代入感。

3. 國際視角，落地實(shí)操：以國際視角，剖析家族信托實(shí)操中的各項(xiàng)難點(diǎn)并給出實(shí)務(wù)建議。

你將得到

1. 強(qiáng)化信托意識(shí)：厘清家族信托門檻、設(shè)立時(shí)點(diǎn)等方面的典型誤區(qū)，強(qiáng)化學(xué)員對(duì)家族信托的認(rèn)識(shí)。

2. 破除選擇疑慮：以對(duì)家族信托的典型疑慮作為切入點(diǎn)，揭示受托人選擇要點(diǎn)。

3. 掃清實(shí)施障礙：依托講師豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，梳理家族信托實(shí)施常見障礙，提供有效解決方法。

4. 啟迪業(yè)務(wù)思路：通過基于實(shí)操角度的全鏈條解讀，為學(xué)員帶來啟發(fā)。

課程內(nèi)容

1. 精準(zhǔn)聚焦對(duì)家族信托的典型認(rèn)知誤區(qū)，糾偏學(xué)員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化信托意識(shí)。

• 家族信托的門檻：法律中無門檻限制，但實(shí)操中一般資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到人民幣1億及以上即可考慮設(shè)立家族信托。

• 家族信托的設(shè)立時(shí)點(diǎn)：結(jié)合案例說明設(shè)立信托應(yīng)具有前瞻性。結(jié)合公司上市、業(yè)務(wù)糾紛等情形的案例，揭示設(shè)立信托前瞻性的必要性。

• 對(duì)家庭關(guān)系變化“短視”：結(jié)合案例分析未來家庭關(guān)系的不確定性因素，從而分析設(shè)立家族信托的必要性。

• 過度依賴遺囑與繼承法：結(jié)合案例揭示遺囑效力及執(zhí)行過程中存在的諸多不確定性；分析法定繼承沒有靈活安排遺產(chǎn)分配，不能實(shí)現(xiàn)被繼承人分配意愿的風(fēng)險(xiǎn)。

• 忽視爭(zhēng)產(chǎn)重要關(guān)聯(lián)人：結(jié)合案例說明重要關(guān)聯(lián)人類型，設(shè)立家族信托以保護(hù)家族企業(yè)控制權(quán)，并更好平衡各類家庭成員與外部關(guān)聯(lián)人的利益。

• 忽視夫妻共有債務(wù)：公私不分的企業(yè)出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)時(shí)，個(gè)人資產(chǎn)一旦被認(rèn)定為“夫妻共有債務(wù)”會(huì)對(duì)家庭財(cái)富造成嚴(yán)重沖擊。

• 稅務(wù)合規(guī)世界徹底改變：區(qū)塊鏈發(fā)票預(yù)示著新的稅務(wù)合規(guī)時(shí)代即將來臨， 在迎接“去中心化”的稅務(wù)合規(guī)年代中，對(duì)家族信托存在內(nèi)在需求。

2. 基于客戶對(duì)家族信托的典型疑慮，切實(shí)解決受托人選擇中的困惑。

• 理解難--選擇適合的受托人：因海內(nèi)外所適用法系不同，國內(nèi)客戶對(duì)信托可靠性心存疑慮；為此需要尋找適合的受托人，并在簽訂信托協(xié)議時(shí)約定成立人、受托人、受益人的關(guān)系。

• 信息少--移民登陸前才處理：移民前夕設(shè)立信托，因時(shí)間有限信托架構(gòu)設(shè)計(jì)難度加大，甚至錯(cuò)過法定成立信托最佳時(shí)點(diǎn)。

• 家辦能力各有側(cè)重：市場(chǎng)上能配合客戶整體規(guī)劃的家辦不多，因此高凈值客戶只能自己找資料。

• 顧問培訓(xùn)難到位：因培訓(xùn)難到位，投資顧問無法做到既有綜合知識(shí)儲(chǔ)備又懂得規(guī)劃技巧，并落地實(shí)施家族信托。

• 不懂選信托公司：逐一厘清信托公司的理財(cái)回報(bào)、道德風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)勢(shì)、倒閉等問題，揭示不同信托公司的選擇要點(diǎn)與注意事項(xiàng)。

3. 掃清家族信托實(shí)施中的障礙。

• 結(jié)合案例說明，配偶同意函關(guān)系到家庭財(cái)產(chǎn)向信托轉(zhuǎn)移的有效性。

• 雖然邏輯上允許雙成立人存在，但課程從實(shí)操角度分析了雙成立人情形存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。

• 一般來講，代持人可以是成立人；但在實(shí)操中，尤其是家庭關(guān)系較復(fù)雜的情境下，所設(shè)立的家族信托穩(wěn)定性較差。

• 家族信托成立的架構(gòu)及其目的和所涉及活動(dòng)、信托架構(gòu)內(nèi)各角色、資產(chǎn)來源將直接關(guān)系到是否可以通過盡職審查。

• 結(jié)合案例說明資產(chǎn)境外化中的常見架構(gòu)以及實(shí)物資產(chǎn)信托的注意事項(xiàng)。

適合人群

理財(cái)顧問、私行客戶經(jīng)理：深化對(duì)家族信托的認(rèn)識(shí)，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強(qiáng)化信托意識(shí)，破除信托疑慮，強(qiáng)化規(guī)劃意識(shí)。