講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經理

• 家族信托聯盟創始人

• 大中華私人銀行家協會信托及受托事務專家

• 曾任國際信托公司家族信托業務中國區代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務主管

課程亮點

1. 精準聚焦，厘清誤區：精準聚焦家族信托認識盲點，厘清家族信托認識、選擇和實施中的典型誤區。

2. 結合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實戰經驗，結合生動案例深入淺出講解，強化學員代入感。

3. 國際視角，落地實操：以國際視角，剖析家族信托實操中的各項難點并給出實務建議。

你將得到

1. 強化信托意識：厘清家族信托門檻、設立時點等方面的典型誤區，強化學員對家族信托的認識。

2. 破除選擇疑慮：以對家族信托的典型疑慮作為切入點，揭示受托人選擇要點。

3. 掃清實施障礙：依托講師豐富的實戰經驗，梳理家族信托實施常見障礙，提供有效解決方法。

4. 啟迪業務思路：通過基于實操角度的全鏈條解讀，為學員帶來啟發。

課程內容

1. 精準聚焦對家族信托的典型認知誤區，糾偏學員認識，強化信托意識。

• 家族信托的門檻：法律中無門檻限制，但實操中一般資產規模達到人民幣1億及以上即可考慮設立家族信托。

• 家族信托的設立時點：結合案例說明設立信托應具有前瞻性。結合公司上市、業務糾紛等情形的案例，揭示設立信托前瞻性的必要性。

• 對家庭關系變化“短視”：結合案例分析未來家庭關系的不確定性因素，從而分析設立家族信托的必要性。

• 過度依賴遺囑與繼承法：結合案例揭示遺囑效力及執行過程中存在的諸多不確定性；分析法定繼承沒有靈活安排遺產分配，不能實現被繼承人分配意愿的風險。

• 忽視爭產重要關聯人：結合案例說明重要關聯人類型，設立家族信托以保護家族企業控制權，并更好平衡各類家庭成員與外部關聯人的利益。

• 忽視夫妻共有債務：公私不分的企業出現債務危機時，個人資產一旦被認定為“夫妻共有債務”會對家庭財富造成嚴重沖擊。

• 稅務合規世界徹底改變：區塊鏈發票預示著新的稅務合規時代即將來臨， 在迎接“去中心化”的稅務合規年代中，對家族信托存在內在需求。

2. 基于客戶對家族信托的典型疑慮，切實解決受托人選擇中的困惑。

• 理解難--選擇適合的受托人：因海內外所適用法系不同，國內客戶對信托可靠性心存疑慮；為此需要尋找適合的受托人，并在簽訂信托協議時約定成立人、受托人、受益人的關系。

• 信息少--移民登陸前才處理：移民前夕設立信托，因時間有限信托架構設計難度加大，甚至錯過法定成立信托最佳時點。

• 家辦能力各有側重：市場上能配合客戶整體規劃的家辦不多，因此高凈值客戶只能自己找資料。

• 顧問培訓難到位：因培訓難到位，投資顧問無法做到既有綜合知識儲備又懂得規劃技巧，并落地實施家族信托。

• 不懂選信托公司：逐一厘清信托公司的理財回報、道德風險、優勢、倒閉等問題，揭示不同信托公司的選擇要點與注意事項。

3. 掃清家族信托實施中的障礙。

• 結合案例說明，配偶同意函關系到家庭財產向信托轉移的有效性。

• 雖然邏輯上允許雙成立人存在，但課程從實操角度分析了雙成立人情形存在潛在風險。

• 一般來講，代持人可以是成立人；但在實操中，尤其是家庭關系較復雜的情境下，所設立的家族信托穩定性較差。

• 家族信托成立的架構及其目的和所涉及活動、信托架構內各角色、資產來源將直接關系到是否可以通過盡職審查。

• 結合案例說明資產境外化中的常見架構以及實物資產信托的注意事項。

適合人群

理財顧問、私行客戶經理：深化對家族信托的認識，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強化信托意識，破除信托疑慮，強化規劃意識。