講師介紹

朱 曉 俊

• CPB私人銀行家

• 從事財富管理工作十余年

• 獨立財富管理架構師

課程亮點

邏輯清晰，分析透徹：對于工作方法，朱老師從工作流程入手，再到解構，再到具體的方法，層層深入，分析十分到位。

結合案例，易于理解：對于核心工具的使用，朱老師通過案例直觀的進行了展示，無需多言，讓學員深刻理解使用工具的方法。

你將獲得

• KYC經營地圖的正確使用方法

• 工作方法的全方位解讀

課程內容

1. 私行客戶經理四步工作法

第一步：理解需求，需具備KYC的能力，如需加強可進行陪談，答疑和點評。

第二步：提出建議，需具備專業能力，如需加強可進行培訓和演練。

第三步：執行方案，需具備營銷能力，如需加強可研究產品賣點，話術等提升營銷能力。

第四步：跟進追蹤，需具備服務能力，如需加強可搭建資源串聯的平臺。

2. 私行客戶經理核心工具

一、KYC經營地圖

正確的使用方法應該是客戶經理進行客戶資料的收集和填寫，具體的產品解決方案應該由投顧協助填寫。課程講解了客戶經理和投顧合作營銷客戶的案例，對我們有參考意義。

二、三種層面的資產配置思路

第一重：產品導向下的資產配置，對客戶現有的資產進行分類，將缺失的產品進行配置。

第二重：需求導向下的資產配置，重視客戶的自身需求。

第三重：投研導向下的資產配置，根據市場的情況進行配置。

客戶的風險評級只是決定了資產配置中權益類資產的上限，在配置時不應該根據客戶的風險承受能力去讓客戶承擔更多的風險，應該按照市場的情況進行配置。

3. 學會利用基金評級機構篩選基金

適合人群

私行客戶經理：對自身的工作進行反思和總結，在日后的工作中進行調整。

私行條線負責人：通過課程學習，對業務進行適當調整，優化私行工作流程。