講師介紹

Candice Wu

• 英國泰格瑞家族辦公室創始合伙人

• 曾就職于甲骨文資本、九鼎集團、宜信財富

• 擁有7年以上家族辦公室實戰經驗

課程亮點

1. 問題導向，精準聚焦：精準聚焦關于家族辦公室的經典問題進行橫向對比、高度提煉，厘清典型的家族辦公室認識誤區。

2. 學員導向，簡明扼要：簡明扼要提煉家族辦公室、私行、家族信托的差異及鑒別家族辦公室的要點，突出干貨知識。

課程收益

1. 正本清源，厘清誤區：厘清家族辦公室常見認識誤區，揭示家辦與私行、家族信托的區別，進一步讓學員理解何為真正的家族辦公室。

2. 高效鑒別，拓寬思路：提供簡潔高效的家族辦公室鑒別方法，通過闡釋家辦與私行、家族信托的關系，拓寬學員高凈值客戶服務思路。

課程內容

家辦與私人銀行的關系

整體而言，二者屬于同一財富管理領域，但分屬不同細分市場；

家族辦公室為買方機構，私人銀行為賣方機構；

家族辦公室投資類型更多元化（包括家族治理等非金融板塊），私人銀行主要以行內產品為主；

但通過雙方的互補合作，有助于提升客戶黏性，提升機構競爭力。

家辦與家族信托的關系

家族信托是家族辦公室業務板塊之一，其主要功能為：債務隔離、財產隱蔽、風險控制、財富傳承、合理避稅。

講師將結合實際案例，逐項為大家剖析。

國內家族信托尚處于初期階段，與離岸信托法律、權限有很大區別，大部分為信托理財產品；離岸信托資產類別則包括現金、股權、不動產、藝術品、VIE架構等。

鑒別真假家辦

最核心的是判斷機構是否為買方機構，此外，還可從收費模式等方面進行辨別：

“假家辦”以產品為導向進行收費；真正的家辦則堅持買方思維，以客戶為出發點，客觀合理地篩選產品和服務。

家族辦公室的收費模式分為：主動咨詢費用、資產管理費用、金融類FA費用、其他企業費用。

適合人群

理財顧問、客戶經理：深化對家族辦公室的認識，拓寬高凈值客戶服務思路。

高凈值客戶：充分認識家族辦公室，為財富管理和傳承尋找最佳渠道。