講師介紹

Candice Wu

• 英國(guó)泰格瑞家族辦公室創(chuàng)始合伙人

• 曾就職于甲骨文資本、曾就職于九鼎集團(tuán)、宜信財(cái)富

• 擁有7年以上家族辦公室實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

課程亮點(diǎn)

1. 全球視角，追本溯源：依托講師家辦行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以全球化視角，追溯家族辦公室起源，揭示家族辦公室的本質(zhì)與內(nèi)涵、特征與發(fā)展現(xiàn)狀。

2. 簡(jiǎn)明扼要，突出干貨：簡(jiǎn)要解析家族辦公室類(lèi)型、運(yùn)作模式、產(chǎn)品規(guī)劃等，聚焦經(jīng)典問(wèn)題予以答疑解惑，厘清認(rèn)知誤區(qū)，突出干貨知識(shí)。

你將得到

1. 深化認(rèn)識(shí)，搭建框架：深化對(duì)家族辦公室的整體認(rèn)識(shí)，了解家辦的發(fā)展現(xiàn)狀、運(yùn)作模式、產(chǎn)品規(guī)劃及其與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系，幫助學(xué)員搭建家族辦公室知識(shí)大框架。

2. 拓寬視野，知識(shí)糾偏：通過(guò)系列經(jīng)典問(wèn)題解析，厘清家族辦公室的真正內(nèi)涵，呈現(xiàn)全球家族辦公室發(fā)展?fàn)顩r，拓寬學(xué)員視野，學(xué)會(huì)鑒別家族辦公室的真?zhèn)巍?/p>

課程內(nèi)容

1. 家族辦公室的起源

家族辦公室起源于古羅馬時(shí)期，1882年洛克菲勒建立了世界上首個(gè)家族辦公室，目前，家族辦公室分為單一家族辦公室、多家族辦公室和虛擬家族辦公室三種基本類(lèi)型。

2. 家族辦公室的發(fā)展?fàn)顩r

全球家族辦公室主要集中于歐洲、北美、亞太和新興地區(qū)（印巴為代表）四大區(qū)域，不同區(qū)域呈現(xiàn)出不同的發(fā)展特點(diǎn)與業(yè)務(wù)特征。

中國(guó)家族辦公室目前處于新生階段，并呈現(xiàn)出如下特征：

• 與歐美以買(mǎi)方機(jī)構(gòu)為主不同，國(guó)內(nèi)大部分賣(mài)方機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)

• 單一家族辦公室向多家族辦公室的進(jìn)化與演變

• 仍有大量機(jī)構(gòu)感興趣建立家辦

• 需要更多的真正的家辦引領(lǐng)市場(chǎng)

3. 家族辦公室的服務(wù)和產(chǎn)品規(guī)劃

揭示家族辦公室本質(zhì)：作為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)，家辦以客戶(hù)問(wèn)題為中心提供家族財(cái)富保值、增值及傳承等定制化服務(wù)，呈現(xiàn)出保密性高、專(zhuān)業(yè)性高、定制化高的特點(diǎn)。

單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室均包括三種運(yùn)行模式，本課程將逐一解析各個(gè)運(yùn)行模式的特點(diǎn)。

優(yōu)秀家族辦公室的服務(wù)職能主要分為：幫助客戶(hù)進(jìn)行投資、財(cái)富集中管理、非金融服務(wù)三類(lèi)。

4. 家族辦公室經(jīng)典疑慮解答

• 家辦與私人銀行的關(guān)系

家族辦公室為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)，私人銀行為賣(mài)方機(jī)構(gòu)；

家族辦公室投資類(lèi)型更多元化（包括家族治理等非金融板塊），私人銀行主要以行內(nèi)產(chǎn)品為主；但通過(guò)雙方的互補(bǔ)合作，有助于提升客戶(hù)黏性，提升機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力。

• 家辦與家族信托的關(guān)系

家族信托是家族辦公室業(yè)務(wù)板塊之一，其主要功能為：債務(wù)隔離、財(cái)產(chǎn)隱蔽、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)富傳承、合理避稅。

講師將結(jié)合實(shí)際案例，逐項(xiàng)為大家剖析。

• 鑒別真假家辦

最核心的是判斷機(jī)構(gòu)是否為買(mǎi)方機(jī)構(gòu)。

此外，還可從收費(fèi)模式等方面進(jìn)行辨別：

“假家辦”以產(chǎn)品為導(dǎo)向進(jìn)行收費(fèi)；真正的家辦則堅(jiān)持買(mǎi)方思維，以客戶(hù)為出發(fā)點(diǎn)，客觀(guān)合理地篩選產(chǎn)品和服務(wù)；

家族辦公室的收費(fèi)模式分為：主動(dòng)咨詢(xún)費(fèi)用、資產(chǎn)管理費(fèi)用、金融類(lèi)FA費(fèi)用、其他企業(yè)費(fèi)用。

適合人群

理財(cái)顧問(wèn)、客戶(hù)經(jīng)理：深化對(duì)家族辦公室的認(rèn)識(shí)，拓寬高凈值客戶(hù)服務(wù)思路。

高凈值客戶(hù)：充分認(rèn)識(shí)家族辦公室，為財(cái)富管理和傳承尋找最佳工具。