講師介紹

盧 曉 慧

• 財務管理碩士

• 注冊會計師

• 中國CFO成員

• 中國企業財務管理協會商學院客座教授

課程亮點

針對性強，投“企”之所好：理解不同公司購買理財產品的考慮因素，投其所好做工作。

分析深入，給購買理由：深入地分析理財產品如何影響企業報表和稅務，給企業財物人員一個充分的理由。

你將獲得

• 上市公司購買理財產品影響因素

• 非上市公司購買理財產品影響因素

• 不同理財產品對公司報表的不同影響

• 不同理財產品對公司稅務的不同影響

課程內容

企業投資的類型：長期資產投資、公司投資、理財財務和其他投資。

課程重點圍繞理財產品選擇。

上市公司和非上市公司選擇理財產品的標準不一樣。特別是上市公司的募集資金，它是專款專用的，強調安全，強調要符合上司公司募集資金管理辦法的有關規定；而公司的自有資金，相對“風險可控”。

接下來分析了2020年1-9月上市公司理財產品分布，主要有結構性存款（69%）、其它（29%）和信托（2%）。

接下來分享了營銷上市公司購買理財產品的小技巧，比如：他山之石，可以攻玉，如果其他的公司購買了某一行理財產品后，可以作為一種示例營銷其他的公司購買。

而后又分析了非上市公司購買理財產品時的幾個關鍵緯度，包括安全性、收益性、流動性、投資經驗、資源互換、客戶關系。特別是后兩者，強調說銀行不只是銷售理財產品，強調做客戶長期的朋友。

最后從專業角度分享了不同理財產品對公司報表和公司稅務的影響。這兩者專業性比較強，但是從企業角度而言，如果銀行的工作人員能夠掌握這兩方面的知識，一定會讓企業財務刮目相看，感覺你不僅僅是銀行工作人員，也會助力你業務開展和營銷。

適合人群

銀行公司客戶經理：學習如何向公司推介理財產品，有助于你做好本職工作。

銀行理財師：眼界寬一點，機會多一點，公司理財和個人理財其實是相通的。