講師介紹

胡 周 杰

• 北京安惠投資管理有限公司 研究部總經理

• 給中央財經大學、對外經貿大學、天弘基金、中鈺資本、光大期貨等擔任講師培訓金融課程

• 曾任京福資產管理有限公司 量化研究主管

課程亮點

1、概念解析：基金經理的工作其實就是以成功的市場時機選擇和優秀的證券選擇來使基金獲得一個比較好的凈值，即擇時和選股，將投資組合作為一個整體來看，通過控制組合中的股票 債券，以及其他資產的一個比例，可以有效的規避和調節風險，這就是最早的一個資產配置的一個涵義。

2、對比總結：戰略資產配置——根據基金的投資目標和所在國的法律限制，確定基金資產配的主要資產類型以及各種資產類型所占的長期均衡比率；戰術資產配置——確定了戰略資產配置之后，是否根據市場情況在短期內 適時調整資產分配比例，以及如何調整的問題，顯然戰術資產配置含有對市場時機的選擇。

你將獲得

1、理論講解通俗易懂：馬可維茲的均值方差模型是在1952年提出的投資組合的一個理論，投資人不能只考慮報酬率的高低，只有通過適當的資產配置才能夠有效的降低投資組合的風險，并且提高投資組合的預期回報率，風險的話應該是以整個投資組合的風險來看，就是投資商品除了看風險與回報外還要關心第三個變量就是相關系數。

2、理論結合實際應用：

（1）創一代：需求差異巨大，往往取決于他們的事業階段和所在行業。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，對理財產品較為了解，依靠私人銀行家提供投資建議或財務規劃。

（3）投資經驗豐富：要求高回報，極跟蹤市場狀況，相信他們自己的判斷。

（4）二代們：背景多種多樣，需求各異，常有較多時間來管理他們的資產。

課程內容

1、馬可維茲的一個均值方差模型，資本資產定價模型，戰略資產配置，戰術資產配置。

2、資產配置與客戶現狀分析：

（1）創一代：需求差異巨大，往往取決于他們的事業階段和所在行業。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，對理財產品較為了解，依靠私人銀行家提供投資建議或財務規劃。

（3）投資經驗豐富：要求高回報，極跟蹤市場狀況，相信他們自己的判斷。

（4）二代們：背景多種多樣，需求各異，常有較多時間來管理他們的資產。

適合人群

銀行從業人士：提升自己的專業知識水平，更好幫助高端客戶解釋理財產品。

財富管理經理：理解理財子公司，擴展知識體系，用專業知識為客戶做好服務。

私銀客戶經理：學習理財子公司，更好的解答客戶問題，做好個人職業規劃。