課程亮點

1、真實場景、易于落地：找到影響資產配置的內外部原因，從容引導客戶進行資產配置。

2、啟發思考，全面拓展：揭示理財與資產配置的區別，梳理和客戶的關系基礎。

3、好理解，好操作：給出分析維度，幫助構建客戶的立體需求結構。

4、有工具、有方法：提供更為適合的產品選擇，做以客戶為中心的資產配置。

5、案例啟發，萃取方法：給出分析維度，幫助構建客戶的立體需求結構。

6、實戰導向，輸出工具：提供更為適合的產品選擇，做以客戶為中心的資產配置。

你將獲得

1、了解資產的特點：數量、時間、流向的意義。

2、弄清資產配置的四大理由：需求滿足、風險分散、合理分配、專業支持。

3、影響客戶進行資產配置決策的核心原因是什么。

4、市場環境、產品屬性對資產配置的影響。

5、通過案例，找到青年客戶家庭財富增值和中年客戶保值的密碼。

6、了解市面適用此類人群資產配置方法的利弊。

7、多重共用和確定最終資產流向如何在老年客戶資產配置中發揮作用。

8、了解市面適用此類人群資產配置方法的利弊。

課程內容

1、客戶為什么要做資產配置？

2、理財與資產配置的區別。

3、如何敏銳把握客戶的真實風險偏好和需求？

4、如何從客觀情況出發靈活地考慮資產配置安排？

5、如何用標準普爾做青年人的資產配置？

6、如何用馬斯洛的需求解決中年人配置需求？

7、如何使用多重共用方法為接近退休人士進行資產配置？

8、如何從資產的最終流向為退休后人士進行資產配置？

9、課程總結。

適合人群

• 銀行從業人員

• 基金從業人員

• 證券從業人員

• 財富公司從業人員