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如何成為一名優秀的管理者

識人心懂人性是領導力的核心，但想成為一名優秀的管理者絕非易事，還需要在理解人心的基礎上，結合多方面的技能和素質，才能引領團隊和組織走向成功，實現真正的管理藝術。

來自：金庫原創-實戰寶典

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公募基金費率改革步入第二階段

12月8日，證監會發布關于就《關于加強公開募集證券投資基金證券交易管理的規定（征求意見稿）》公開征求意見的通知，標志著公募基金費率改革步入第二階段。

來自：金庫原創-風險合規

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接通率、成交率……電話營銷擾人心，技巧提升看這篇！

既然電話營銷工作看起來效率不高，我們為什么還要做電話營銷呢？

來自：金庫原創-實戰寶典

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關注GPT-4重磅升級，搶占投資先機

自2022年底發布ChatGPT-3.5以來，生成式AI技術持續引發了廣泛關注。該技術本身以及其應用演進的迅速，都展現出了驚人的發展態勢，并且已經開始加速對各行各業產生深遠的影響。

來自：金庫原創-宏觀展望

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投資新趨勢：指數增強策略基金

近年來，指數增強策略基金因其出色的表現在投資者中備受注目。相較于主動權益類基金，指數增強策略基金從2018年至今的多數區間內取得了明顯優于主動權益基金的超額收益，尤其是在2018年與2020年的牛熊轉換期間。

來自：金庫原創-產品知識

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PPP新政來了，為民間投資拓寬空間

有些朋友可能會問，什么是PPP模式，它有什么作用？

來自：金庫原創-宏觀展望

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長壽時代的危機

長壽時代的到來，意味著社會結構和需求的根本變化。

來自：金庫原創-宏觀展望

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銀行職場情景化高效溝通

有人說在銀行工作越來越難了，隨著競爭的日益加劇，以前穩定、體面的銀行工作似乎也變得越來越“卷”了。

來自：金庫原創-實戰寶典

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如何經營維護高端客戶

銀行是提供金融服務的重要領域，對于理財經理來說客戶的經營與維護是一個繞不開的話題。尤其是近些年銀行間的競爭日趨激烈，個人高端客戶已經逐步成為商業銀行之間爭奪的關鍵，吸引更多的高端客戶，提供更優質更豐富的理財服務是提升銀行競爭力的重要選擇。

來自：金庫原創-實戰寶典

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說幾句心里話，銀行工作到底好不好

銀行業2024屆校園秋季招聘進度過半，多家銀行已開啟筆試、面試等環節。

來自：金庫原創-實戰寶典

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增發萬億的特別國債有多特別？

據新華社報道，第十四屆全國人大常委會第六次會議已通過決議，批準國務院增發萬億特別國債，并調整2023年中央預算方案。此次增發的特別國債將于今年四季度發行，規模達到1萬億元。

來自：金庫原創-宏觀展望

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公募REITs該怎樣向客戶介紹

公募REITs在我國作為一類較新的投資品種，越來越受到市場的關注，它可以很好地將實體經濟與資本市場相結合，從長期來看為投資者提供較為穩定的投資收益。

來自：金庫原創-產品知識

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睡眠賬戶也有價值，如何防止客戶沉睡？睡眠客戶如何喚醒？

據新華網報道，記者10月13日從國家金融監督管理總局獲悉，為切實維護金融消費者合法權益，金融監管總局組織開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作。

來自：金庫原創-實戰寶典

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代發客群提質增效的三個發力點

很多網點通過代發業務批量獲取個人客戶，是拓展客戶的有效抓手之一，但代發客群的價值不僅于此。

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國內金價為何突然跳水？

黃金在財富管理領域一直被視為重要的避險資產，尤其是近幾年隨著國際局勢不穩定因素的增加，黃金也越來越受到投資者的重視。通過下圖可以看到近兩年國內金價呈明顯上漲趨勢，尤其是2023年上漲趨勢更為顯著。

來自：金庫原創-宏觀展望

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客戶異議處理：挑戰與機會

客戶異議是客戶對服務提供者提出反饋和投訴的方式，往往由于客戶認為銀行在某一產品、服務、政策或交易上，沒有滿足其期望或需求而產生。這些不滿可能涉及各種問題，如產品收益不符合預期、客戶服務體驗不佳等等。

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投資者教育：關于防范虛假網絡投資理財類詐騙的風險提示IPO收緊新政對市場和企業的影響

現在利用各種通訊工具、網絡工具以及其他高科技手段進行詐騙的案件頻頻發生，資金追回的難度也在不斷加大，消費者面臨著不必要的金錢損失的風險，甚至有些家庭被騙的家破人亡，血本無歸。

來自：金庫原創-風險合規

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家族企業背后的隱藏風險與治理之道

家族企業就是指資本或股份主要控制在一個家族手中，家族成員出任企業的主要領導職務的企業。

來自：金庫原創-私人銀行

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撰寫客戶紀要，家族財富規劃中的重要抓手

家族財富規劃是針對超高凈值家族客戶而設計的一項重要服務。旨在為高凈值客戶建立一個安全的資產保護框架，以滿足家族客戶在身份規劃、資產保護、傳承方案和稅務優化等核心需求。需要理財師通過協調公司內外的資源，幫助家族客戶制定并實施一體化的服務方案，覆蓋創富、守富、傳富和享富的全過程。

來自：金庫原創-私人銀行

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新形勢下如何做好顧問式營銷管理

經歷了三年的特殊時期后，我們現在所面對的客群，他們的生活狀態、財富管理方面的思路以及對于未來的規劃其實都已經發生了一些悄然的改變。我們作為金融機構從業人員，在產品的營銷思路方面也需要有相應的調整和更新。

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智贏大堂—網點服務能力提升

談到大堂經理，人們更多想到的是他的服務職能，迎來送往，咨詢客戶辦理什么業務，根據客戶的需求進行客戶的分流操作。

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動蕩市場下的另類投資：藝術品投資的優勢與風險

近些年來，由于經濟增長速度放緩，利率走低。傳統的股票、債券和銀行理財等產品已經無法滿足投資者對投資收益需求。

來自：金庫原創-私人銀行

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9月25日起，首套房存量貸款人可申請置換貸款合同變更利率

9月1日，四大一線城市廣州、深圳、上海和北京相繼表示執行“認房不認貸”政策。“認房不認貸”，指的是無論購房者是否有過房貸的記錄，只要購房者能夠證明自己名下沒有房產，就可以按照首套房貸款的標準辦理。

來自：金庫原創-宏觀展望

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從政策層面看A股市場發展方向

股市一直是投資者重點的關注對象，無論是直接投資股票，還是通過權益類產品間接配置，股市的波動都時刻牽動著投資者的心。有的客戶經理表示每到行情不好的時候都很害怕和客戶進行溝通，就像剛剛過去的8月份行情，真的讓人很難開口。

來自：金庫原創-宏觀展望

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CTA策略--當下市場的一種穩妥選擇

CTA策略最早出現于20世紀50年代和60年代初的美國期貨市場。當時，期貨市場主要以商品（如農產品、金屬和能源）為基礎，投資者開始嘗試通過技術分析和量化方法來預測商品價格的走勢。

來自：金庫原創-產品知識

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全方位金融人才仍有缺口，客戶經理如何進行職業轉型？

近年來，高凈值人群數量不斷壯大，根據胡潤研究院發布的《2022 胡潤財富報告》顯示，中國財富家庭擁有的總財富達 164 萬億元。

來自：金庫原創-私人銀行

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5年期LPR為何不降？

2023年8月21日中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心公布，貸款市場報價利率LPR一年期下調3.45%,五年期LPR保持不變仍為4.2%。LPR一年期的下調并未跟隨此前8月15日MLF（中期借貸便利）15bp的下調幅度，且本次是從2019年9月以來，繼MLF下調之后，首次五年期LPR保持不變。為何五年期LPR不降呢？

來自：金庫原創-宏觀展望

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談信托色變？如何避免投資信托產品“踩雷”

近期，受投資信托產品逾期兌付輿情影響，上百家上市公司紛紛撇清或是澄清，通過各渠道發布公告稱：公司未購買信托類產品。

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消費貸利率創新低，不同客群消費貸營銷技巧

進入2023年以來銀行消費貸利率普遍下調，各家機構都在采取有效的營銷技巧來吸引客戶并提高其市場份額。8月份以來，消費貸利率又創新低，一些銀行消費貸利率甚至低至3%。多家銀行也通過發放“優惠券”與“贈送禮品”等形式來加大消費貸業務營銷力度。

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又遭客戶拒絕？銀保產品營銷技巧，破除保險營銷難題

近年來，隨著利率的不斷下行，銀行利差也在逐步收窄，相應的能夠帶來中間收入的產品越來越受到銀行的青睞。銀保產品就是其中一類，不僅可以為銀行帶來可觀的中間收入，同時也是客戶資產配置的重要保障。

來自：金庫原創-實戰寶典

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