生活中，我們經常會聽到有一群人說：“保險都是騙人的”，因為這個群體從未在保險上面拿到過賠款。雖然我們并不能以偏概全，但不得不說，現實中確實存在這種現象。每年我們都能從新聞中看到不少保險拒賠的案例，大部分都是因為投保人未能做好如實告知的工作，或者沒有買相關保險責任的險種，還有些投保人在買保險前，根本沒有了解清楚保險責任，理賠條款等內容，甚至不少人完全忽略了自己的保單，導致保險過期。

最近就有保險代理人表示，自己在整理保單時才發(fā)現，以前購買的“萬元保”和“意外險”都已經過期了。作為代理人尚且如此，更何況大部分普通投保人。

實際上，很多家庭并不知道保單的存在，特別是在電子保單越來越普及的情況下，投保人很難想起自己買過的保險，更不要說進行保單整理。這種現象就導致當事人在發(fā)生意外時，家人并不能及時知曉當事人的保險情況，而在突發(fā)事件面前，家人更不會想起申請保險理賠。

對于保險公司而言，保險理賠是種被動行為，除非遭遇交通、自然災害等方面的重大事故，保險公司才會主動排查遇難人員和一線營救人員的投保情況，否則保險公司不會主動聯系當事人進行保險理賠。這就表示，如果被保人沒有第一時間聯系保險公司，那么一旦過期，就等于自己主動放棄了保險理賠的機會。

此時，保單整理就能在上述問題中，發(fā)揮出自己的優(yōu)勢。對于普通人來說，保單整理并非想象中的那么簡單，而是需要做出系統的規(guī)劃，必要時，可以考慮找專屬代理人幫自己打理保單，維護自己的權益。這就要求專業(yè)代理人不僅需要及時關注客戶保險情況，還應在保單到期時提醒客戶續(xù)保，同時對繁雜的保單做出系統的整理。為了對保單問題作出系統說明，金庫網特別推出《保單整理，資源覺醒》專項課，幫助保險代理人解決保單整理問題。

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專業(yè)的保單整理，可以幫助客戶梳理保險規(guī)劃是否匹配需求，檢視所購險種的性價比。通過保單整理和檢視，定期服務客戶，增強保險從業(yè)人員與客戶的黏性，并促成新的業(yè)務。本課程通過分析案例場景，結合生動形象的講解，為保險代理人解讀保單整理的目的、意義，以及保單整理邀約的技巧。

同時，課程還通過對各類保險知識點及常見誤區(qū)作梳理和整合，用專業(yè)武裝保單檢視。最后課程介紹如何運用保單展示工具，將保單整理結果展示給客戶，并在總結整理六大差距后，使學員掌握應用保單整理成果展示，為客戶做更為合理的保險規(guī)劃。