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看天下聽八方金庫君 2020-07-03 16:50
摘要
基金“中考”業(yè)績單出爐
上半年行情已經(jīng)結(jié)束,公募基金也交出了“中考成績”單。
受全球新冠疫情等因素影響,A股上半年走出了先抑后揚(yáng)的震蕩行情。整體上看,公募基金半程的表現(xiàn)可圈可點(diǎn)。Wind統(tǒng)計(jì)稱,剔除2020年新成立的基金和QDII基金,截至6月30日,今年以來國內(nèi)各類基金全線飄紅,基金市場整體平均收益率達(dá)9.47%。其中,混合型基金的平均收益率最高,達(dá)16.66%,其次是股票型基金,達(dá)13.05%,債券型基金則因二季度的債市調(diào)整,平均收益率僅達(dá)2.01%。
(理財(cái)基金“中考”成績單出爐)
從行業(yè)來看, 醫(yī)藥生物主題基金表現(xiàn)最好,漲幅前20名的基金均重倉了醫(yī)藥生物板塊;此外,部分重倉科技成長和消費(fèi)板塊的基金也表現(xiàn)較好。
金庫君:在經(jīng)歷了景氣的上半年之后,對(duì)于下半年行情,基金經(jīng)理們普遍更為樂觀。不過今年全球市場的波動(dòng)加大,不確定因素增多,很難對(duì)短期的市場走勢(shì)作出準(zhǔn)確的評(píng)估和判斷,投資者需要警惕上市公司半年報(bào)的業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)以及前期漲幅過高行業(yè)的回調(diào)風(fēng)險(xiǎn),具體到市場中,投資者要注意上半年抱團(tuán)品種籌碼松動(dòng)以及估值過高的投資風(fēng)險(xiǎn),時(shí)刻保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的警惕。
“保險(xiǎn)系”基金公司又?jǐn)U容
近日,民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司終于拿下浙商基金管理有限公司50%股權(quán),成為第一大股東,并于近日完成工商變更。截止到目前,“保險(xiǎn)系”基金公司擴(kuò)容至9家。
不過通過梳理發(fā)現(xiàn),當(dāng)前9家“保險(xiǎn)系”基金公司發(fā)展參差不齊,管理規(guī)模差距較大。平安基金以4139.83億元的基金規(guī)模遙遙領(lǐng)先;國壽安保基金以2083.66億元的規(guī)模次之;然后太平基金、人保資管管理規(guī)模不足200億。
自2013年證監(jiān)會(huì)下發(fā)《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》以及《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》,放開公募基金牌照后,出于業(yè)務(wù)協(xié)同、資金管理方面的需求,陸續(xù)有保險(xiǎn)公司試水公募基金業(yè)務(wù),進(jìn)行布局。包括新設(shè)、收購現(xiàn)有基金公司,或以事業(yè)部形式進(jìn)行公募基金運(yùn)作。
金庫君:從股東背景看,基金公司大概可分為銀行系、券商系、信托系以及保險(xiǎn)系,銀行系基金公司在銷售渠道和客戶資源方面具有獨(dú)到優(yōu)勢(shì),券商系擅長權(quán)益性產(chǎn)品的投資,信托系在靈活性方面有一定優(yōu)勢(shì),保險(xiǎn)系基金則在固收業(yè)務(wù)方面具有競爭力。
保險(xiǎn)與基金屬于兩類完全不同的金融牌照,運(yùn)作方式等方面都具有明顯差異,保險(xiǎn)公司跨足公募基金行業(yè),主要是看中公募基金牌照未來潛力,可以結(jié)合保險(xiǎn)資金進(jìn)行更大規(guī)模運(yùn)營。
互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售迎新規(guī)
6月30日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理的通知》,要求制定互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯制度,實(shí)現(xiàn)銷售行為可還原。這是一場針對(duì)全保險(xiǎn)圈層的規(guī)范文件,重新“布網(wǎng)”,提警示、立規(guī)矩、強(qiáng)處罰,涉及保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介,以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
《關(guān)于規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理的通知》
當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)與保險(xiǎn)結(jié)合產(chǎn)生的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速增長,碎片化、小額化的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)廣泛觸達(dá)各類消費(fèi)者,互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的問題也呈爆發(fā)式增長。數(shù)據(jù)顯示,2019年,銀保監(jiān)會(huì)接到互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)投訴共1.99萬件,同比增長88.59%,是2016年投訴量的7倍,銷售誤導(dǎo)和變相強(qiáng)制搭售等問題突出,嚴(yán)重影響消費(fèi)者的獲得感。
金庫君:實(shí)施互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理,這對(duì)于消費(fèi)者來說是一個(gè)利好,有利于保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)。這也提醒了大家,投保時(shí)一定要仔細(xì)閱讀條款和重要信息后再點(diǎn)確認(rèn),這是對(duì)自己負(fù)責(zé)。
上半年228家房企破產(chǎn)
國家統(tǒng)計(jì)局近日發(fā)布了5月份70大中城市新建商品住宅銷售價(jià)格顯示:各線城市新建商品住宅銷售價(jià)格環(huán)比漲幅均略有擴(kuò)大,二手住宅漲幅與上月相同或微擴(kuò)。與2月份相比,多城房價(jià)穩(wěn)中有升。但房地行業(yè)整體來看,依然不容樂觀。
(上半年228家房企破產(chǎn))
人民法院公告網(wǎng)顯示,截至6月30日,房企破產(chǎn)數(shù)量已達(dá)228家。目前來看,宣布破產(chǎn)的房企主要以三四線城市的中小型房企為主,這些房企實(shí)力較弱,抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較差。TOP10房企的總銷售規(guī)模占全國總比重超過30%,TOP100房企的總銷售規(guī)模占比超過60%,前15%的房企市場占比超過85%,絕大多數(shù)中小房企市場占比可以忽略不計(jì)。
金庫君:從市場發(fā)展來說,出現(xiàn)部分企業(yè)破產(chǎn)是正常現(xiàn)象。部分中小房企因債務(wù)壓力增大,會(huì)面臨破產(chǎn)情況。同時(shí),部分破產(chǎn)企業(yè)與自身經(jīng)營選擇有關(guān)系,一些中小房企項(xiàng)目開發(fā)完以后,就不再擴(kuò)張,此時(shí)也會(huì)通過破產(chǎn)方式來處置。中小房企新一輪“洗牌”信號(hào)已非常明顯,房企競爭會(huì)更加激烈。中小房企應(yīng)控制好自身債務(wù)、杠桿率、拿地節(jié)奏與速度。
不過整體來看,這些小開發(fā)商破產(chǎn),影響不了市場和房價(jià),房價(jià)是由政策、經(jīng)濟(jì)、人口決定的。對(duì)于需要買房的普通人而言,不用過多擔(dān)心。
上周末,銀保監(jiān)會(huì)在其官網(wǎng)發(fā)布了最新一期的《中國銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人答記者問》。該問答對(duì)近期引發(fā)民眾熱議的“銀行存款遭莫名質(zhì)押”事件進(jìn)行了表態(tài)。
10月底,渤海銀行深陷“28億存款遭莫名質(zhì)押”事件后,另一家大型股份行浦發(fā)銀行也被一公司報(bào)稱“自家近3億元存款被銀行莫名質(zhì)押”。
上周末,倆公司的28億元存款被銀行方面“莫名挪用”,刷屏了銀行圈。作為儲(chǔ)戶的兩家公司通過媒體渠道怒懟渤海銀行南京分行。
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