隨著疫情逐漸可控，經濟市場逐漸回暖，預計下半年會反彈。資本市場聞風而動，截至20日，A股行情明顯回暖，國防軍工漲近8%火爆全場，金融、地產、鋼鐵等周期股走強，成為滬指漲逾3%站上3300點的重要支撐力量。A股“猛牛回頭”，也意味著理財市場越來越不可預估。近些年物質財富飛速增長，投資理財的風險性也就越來越高，為更好的規劃財富，高凈值客戶更加需要專業的理財師來幫助自己；對理財師來講，當下充滿了挑戰也充滿了機遇。

理財市場日新月異、變化詭譎，對理財師的專業要求也愈發嚴格，不僅要學習掌握新的金融資產知識和理財產品，同時能夠對未來金融資產存在的風險有預估能力，才能更好為客戶創造收益。

首先理財師要有專業能力，表象體現莫過于持有AFP/CFP等一系列證書，因為這一系列證書在財富管理行業中的含金量非常高，它有非常完善的知識體系，基本上涵蓋了金融理財的各個領域。通過一系列證書的認證和學習，理財師們能夠做到全面掌握知識層面。

當然作為一名優秀的理財師僅僅持有相關證書是遠遠不夠的。持證只是理財師職業的第一步，之后理財師們仍然需要不斷學習提高自身專業度。理財在實際運用中更多在于分析宏觀經濟，迅速了解產品能力，迅速掌握產品的特點、風險、亮點并要結合客戶要求定制財富規劃方案，為客戶創造更好的收益；判斷經濟市場宏觀趨勢，密切關注市場導向，及時調整資產配置，實現財富升值。

理財師未來職業規劃

過去三十年間，經濟高速發展，高凈值人群比例激增，根據瑞士信貸《2019全球財富報告》，截至2019年，中國有1億人財富名列全球前10%，首次超過美國。理財行業成為我國最具發展潛力的行業之一，然而優秀理財師數量卻明顯不足。且絕大部分理財師的黃金年齡都會處于在28-40歲。需要大量積累和實操演練才能培養出一名優秀理財師。所以理財師更應提早考慮未來職業發展，提前做出準備。

隨著經驗的不斷積累，大多數理財師會選擇成為團隊管理者，把握團隊整體節奏。應該具備綜合職業素質，領導決策能力，人員調配能力等，關注的重點從個人能力變為團隊整體的水平。

獨立理財師是真正意義上是把理財作為終身事業來對待，比起企業任職理財師最大的區別就是客戶粘性更大，要求邏輯思考能力更強，研究客戶真實的需求，真正有為客戶做理財規劃的意識。獨立理財師風險性更大，但是也相對更加自由。如今美國財富管理行業中，有超過1.3w家在SEC注冊的獨立投資顧問機構。這些第三方理財貢獻了美國基金銷售額的60%左右，大量活躍的獨立理財師以及機構，成了美國財富管理行業的代表性特征。

金庫君認為，未來中國財富管理更加看重專業能力，理財師應調整自身發展目標，適應新趨勢，提高專業能力抓住機會。