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基金“火爆”,指數(shù)基金投資或將成為新風口!

看天下聽八方金庫君 2020-09-08 15:06

摘要

近期,銀行基金銷售的情況非常好,尤其是7月份以來,股市上漲,客戶對基金的關注度越來越高。

今年來新發(fā)基金的交易市場熱火朝天,新發(fā)基金規(guī)模達到1.75萬億,刷新歷史紀錄;新成立規(guī)模在50億元以上的爆款基金數(shù)量已突破100只,總規(guī)模接近1萬億。基金市場的火爆,究其原因是大眾對于基金風險的認知提高。

 

△圖片來源自網(wǎng)絡

銀行理財產(chǎn)品收益率在逐漸復蘇,融360大數(shù)據(jù)研究院數(shù)據(jù)顯示今年1月人民幣非結構性理財產(chǎn)品平均收益率就已降至4%以下,隨后收益率整體呈下降趨勢,5月上旬跌至3.7%左右后小幅上行,6月平均收益率約為3.8%。與此同時,近三月的保本理財發(fā)行量占比在逐漸下降。余額寶的收益率也在逐漸降低。2013年12月26日余額寶收益率首次跌破6%,截至2020年6月3日,余額寶的收益已經(jīng)低至1.5%。(數(shù)據(jù)來源:支付寶數(shù)據(jù))

 

比起銀行保本理財產(chǎn)品和余額寶,基金市場顯然更受大眾青睞Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2020年8月18日,全市場的養(yǎng)老目標基金數(shù)量已突破100只,達到了104只。其中,有102只實現(xiàn)了正收益。究其原因,隨著大眾對投資風險的認知越來越強,個人投資者開始逐漸偏好向R3平衡型產(chǎn)品。究其根本是居民通過理財投資“錢生錢”的欲望逐漸強烈。指數(shù)基金作為中高風險類型投資,近年在國內(nèi)的發(fā)行規(guī)模也不斷擴大,并一步步走進人們的視野和資產(chǎn)配置的清單內(nèi)。

 

圖片來源自網(wǎng)絡

指數(shù)基金受眾范圍廣,涵蓋人群多。但是大家卻很容易忽略了購買指數(shù)基金的潛力股--“銀發(fā)”人群。由于老年人學習能力下降,對于高科技產(chǎn)品接受使用程度較低,鮮有科學的投資技巧,而投資指數(shù)基金可以很好地規(guī)避這些問題。

 

區(qū)別于股票的強波動性,指數(shù)基金相對更加穩(wěn)健。因為指數(shù)基金以特定指數(shù)為標準,并以該指數(shù)的成份股為投資對象,在本質上是一個股票組合,而不是具體哪一只股票。指數(shù)基金是一籃子股票,可以替換不達標公司的股票。指數(shù)基金通過市場選擇吸收優(yōu)秀的股票,淘汰不合格公司股票,實現(xiàn)良好發(fā)展。購買指數(shù)基金就是看好指數(shù)基金背后的成份股代表的企業(yè),只要指數(shù)基金背后的公司能源源不斷地創(chuàng)造更多的營收,那么對應指數(shù)基金的投資收益就會長期上漲。

 

圖片來源自網(wǎng)絡 

指數(shù)基金是被動型基金,不需要投資者花費太多精力時間去研究和管理不同于主動型基金,它的確定性更強,不受基金經(jīng)理和基金公司的影響。因為指數(shù)基金的任務就是跟蹤指數(shù),所以基金的投資成分股都是指數(shù)的成分股,所以基金經(jīng)理的變更對指數(shù)基金的影響很小的。

 

除此之外,指數(shù)基金還能有效規(guī)避這幾類風險。第一類風險是“黑天鵝”風險。這種風險對個股是災難,但對指數(shù)基金不會有過多影響。第二類風險是制度風險,傳統(tǒng)基金股票可能存在利益輸送、內(nèi)幕交易等各種不完善的問題。然而指數(shù)基金一般不會有這類問題的出現(xiàn)。

責任編輯: 金老師

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