我是張仕宏，CFP、CPB持證人，目前在鄭州就職于某國有大型股份商業銀行，在二級分行私人銀行部任副總經理。

19年參加了第二屆私人銀行精英賽，很幸運獲得了金獎。印象最深刻的就是交付了第一天參賽課件的晚上為了消除緊張，專門跑去酒店附近很有名的本地餐廳，排了很久的隊吃了一頓大餐。也是因為緊張備戰的原因，當天晚上休息的很晚，導致現場答辯中途嗓音忽然嘶啞。這種情況在以前沒有發生過，所以當時急的一頭汗，但是我們的工作人員非常貼心的為我遞上了紙巾，算是緩解了我的尷尬和緊張。 當時大賽的考題到現在依然是記憶猶新，一則關于中美股市的觀點，另外一則關于全國某集團掌舵人的一個案件。這在當時都是非常新鮮的案例和考題，需要平時就有所積累，才能在短時間內表達清楚自己的觀點。

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本屆大賽因為處于后疫情時期和十四五的開局之年。中美關系也日趨緩和，而私人銀行精英賽倡導的就是從實際出發解決實際問題。所以我認為考題會圍繞最新的社會、經濟熱點以及知名的事件、案例展開。 我很幸運首次參賽就拿到金獎，也堅定了我在私行客戶家族財富規劃方向的選擇。在比賽中我結識了很多全國同類精英，特別是北上廣深地區的選手，他們很多前沿思路和解決方案都讓人耳目一新。當然也讓我意識到自己理論與實踐結合的不足，所以在后續我就報名了CPB，系統的進行了相關的學習，算是補足了自己的短板。 我估計今年還會參加比賽，是希望通過比賽向全國的精英進行交流和學習。然后檢驗一下自己這兩年的沉淀。我覺得對于比賽而言，平時的廣泛積累、賽前的認真準備、賽后的細心總結，是參賽選手應當具備的狀態。

誠如CPB課程所寫的一樣，私人銀行家應該是專業、勤勉、值得信賴的職業人士，應當具備扎實的專業知識、較高的綜合素質、有效溝通的技巧、制定合理方案的能力，換句話說就是最好無所不能。總之我認為應當具備全面系統的解決方案，為客戶提供從生活到生產再到傳承的一站式服務。 私行首先面向的客戶群是不同的，其次我覺得更多的是需要以客戶為中心。在認真做好客戶KYC的前提下，做好客戶專屬解決方案，解決的是客戶的整體財務狀況，服務需要更加綜合化、專業化。

其實在參賽之前的備戰中，CPB對于實際工作的幫助非常大。如果說CFP是理論層面的加強，那么CPB就是對于理論在實踐中運用的加強，系統化的分析了中國私人財富的管理和運作。我也通過學習，做好學、思、想，建立自己專業的知識體系和財富管理邏輯，逐步建立起自己的品牌形象。 印象比較深刻的一個案例就是在我省落地的全國首單母子關聯信托，我和我的團隊在不動用客戶的家族信托資金的前提下，為客戶設立了事務管理類的單一信托，將客戶目前現存的信托全委托形式轉換為全委托加指令交易。為該客戶企業專項設立了一些流資性貸款。最終既滿足了客戶企業資金的需求，又幫助客戶在合規的前提下深層次避稅和減少稅費支出。

第三屆中國私人銀行精英賽(2021)

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本屆精英賽新增

最佳組織獎

將授予私人銀行精英賽舉辦期間優秀的組織機構

鼓勵獲獎組織機構對私行專業人才培養的努力

高凈值客戶服務離不開團隊精密合作

更離不開組織機構在背后的辛勤付出 不負各位努力的時光

組委會有權根據實際情況對賽事相關內容做出調整