王琳

CFP、CPB持證人

東南大學碩士

首屆中國私人銀行精英賽金獎

紫金農村商業銀行私人銀行部高級私人銀行家

紫金農村商業銀行全行戰略規劃宏觀經濟分析師

擁有高級審計師、資產評估師、中級經濟師等專業證書

大家好，我是王琳，來自江蘇紫金農村商業銀行，目前在江蘇南京工作。我參加的是首屆中國私人銀行精英賽，獲得了金獎。當時參加首屆精英賽也是一次偶然的機會。前一年剛剛參加了一屆中國金融理財師大賽，獲得TOP300的成績，成績雖然馬馬虎虎，但是還是讓我對自己接下來的職業規劃有了不一樣的看法，于是報名參加了CPB的專業培訓，認識了很多朋友，學習了很多知識。

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印象最深刻的評委是宋健老師，宋老師也擔任過很多次理財師大賽的評委。宋老師的專業素質十分過硬，不管是國內還是國外，各種規章政策的變化或者是相關法律法規的約束都能如數家珍。特別是理財、私人銀行服務方面，都能一針見血的把握問題的實質。宋老師給我的印象就是專業。

今年的考題方向，在我看來是后疫情時代私人銀行業務發展的新變化。這也體現在我的一些日常工作中，比如說疫情過后我的客戶也更加強調保險的配置，特別是健康險方面。當然這只是其中一個小方面，同時我也看到很多高凈值客戶已經在不斷減少房產一類資產的配置而更多轉向流動性更好的基金產品、凈值型的理財產品等，這也是大家關注的重點。尤其是在信托產品受到監管新規的約束背景下，我認為以后基金的配置會成為更加熱門的領域。

對今年即將參加大賽的選手提一些意見或者事項的話，我認為第一要專業，第二要細心。專業指的是你的理論知識儲備要夠，專業技能要夠。細心指的是在答題的時候不要重復自己的思維定式，要把題目的特點和要求吃透。

如果大家有機會的話可以多參加FPSB China舉辦的知識課程。

我認為學習CPB是進入私人銀行領域的一個比較好的方式，通過學習可以構建自己的知識架構，為自己整個業務的發展提供理論支撐。從理財師直接轉向私人銀行比較困難，這也是別人的親身經歷，也希望各位不會重蹈覆轍。

最后祝今年參加私人銀行精英賽的各位取得傲人的成績，謝謝大家。