大家好，我是譚毅。

某國有大型銀行北京分行資管中心理財業務負責人，參加了首屆中國私人銀行精英賽以及第二屆中國私人銀行精英賽，分別獲得優秀獎和金獎。 我行非常重視中國私人銀行精英賽。

參賽時，在決賽入圍名單公布后，總行請來業界專家，組織決賽前培訓。 培訓中最讓人印象深刻的是，學員利用晚自習時間根據模擬案例制作財富規劃方案，教室晚上10點關門，學員們回到宿舍繼續挑燈夜戰，部分學員練習到凌晨三點多，力求掌握案例分析中的每一個細節。

在培訓第二天的案例展示中，學員們踴躍上臺，將前天晚上制作的案例進行展示和陳述，專家進行點評，通過練習-反饋-再練習的循環，學員們的實戰能力得到很大提高。 培訓時間雖然短暫，但參訓學員認真聽講、積極討論、高度參與，廢寢忘食地制作案例，聚精會神地聽專家點評。

通過參加兩屆中國私人銀行精英賽的初賽和決賽，認識到與真正的私人銀行家在知識儲備、綜合能力的差距。 CPB課程涵蓋的領域很廣，包括私人銀行客戶需求分析與服務、產權梳理與公司架構設計、財富人士全球稅務籌劃、資產增值與投資管理、家族財富保全與傳承、財富人士法律風險及防范，針對的是綜合性的私人財富顧問。為客戶提供更全面、專業、深入的“家族辦公室”財富管理建議。

由于工作需要，我從支行個金部調往分行資管中心，在資管中心工作期間，不少支行客戶經理咨詢客戶資產配置的問題。印象比較深刻的是幫助客戶經理給一位高凈值客戶設計了保險金信托方案，得到了客戶的認可，最終成功落地470萬期繳，保額1200萬元的保險金信托。這就是知識的力量，專業的力量。

專業為本，學無止境。財富管理的大時代徐徐拉開帷幕，前面的路指向廣袤的星辰大海。未來必定屬于更全面的T字型人才，我們會繼續向前，和客戶們一路同行。

在我看來，2021年中國私人銀行精英賽，主要方向是中美沖突、新冠疫情、十四五規劃等宏觀背景下，股市、債市、房市等資產價格處于高位的市場背景下，高凈值客戶如何進行財富管理，如何通過資產配置進行保值增值。 最后預祝2021年中國私人銀行精英賽取得圓滿成功，預祝各位參賽選手收獲滿滿。