日前，山禾藥業、恒生制藥向中國經營報反映，兩家公司存放在渤海銀行南京分行的28億元存款，在他們“不知情”的情況下，莫名地被銀行方用于了華業石化的貸款質押擔保，而貸款方華業石化與兩家儲戶公司毫無關系。

并且，由于華業石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強行劃扣了恒生制藥5億元存款；后因銀行方面發現華業石化賬戶上有5000萬元，向恒生制藥退還了5000萬元。

事發后，山禾藥業、恒生制藥的母公司濟民可信集團出面，就此問題與渤海銀行南京分行交涉，因交涉無果，山禾藥業、恒生制藥已于9月3日報警。 需要說明的是，渤海銀行南京分行向某會計師事務所否認了山禾藥業的存款被用于擔保事項。

2021年3月，無錫方盛會計師事務所對山禾藥業進行審計時，向渤海銀行南京分行發詢證函，在“山禾藥業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制”內容下，渤海銀行南京分行回復：“經本行核對，所函證項目與本行記載信息相符。” 上述情況經媒體報道后，渤海銀行南京分行于昨日發表聲明稱，在與相關企業日常業務辦理過程中，我分行發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決。我們鄭重承諾，將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩定。

然而，面對渤海銀行方面的聲明，作為儲戶方的濟民可信集團顯然十分氣憤，該集團通過微信公眾號向渤海銀行南京分行發出6連問：犯罪行為正在發生時，貴行為何當時不報警？這是“堅決維護客戶合法權益“的方案？強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？貴行與華業石化究竟是何關系？貴行如此操作，是在維護金融秩序？貴行出具虛假詢證函目的何在？

渤海銀行曾被監管罰款近億元

企查查數據顯示，渤海銀行南京分行曾被4家行政單位處罰總計170.30萬元。

2020年9月23日，江蘇銀保監局曾向渤海銀行南京分行開出過125萬元的罰單，同時沒收了南京分行的違法所得6577.56元。江蘇銀保監局認為渤海銀行南京分行存在“貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金、存在存貸款掛鉤行為、為同業投資業務違規提供信用擔保”的情況。 圖片 而渤海銀行作為12家全國性股份行之一，于2020年7月16日登陸港交所。

企查查數據顯示，渤海銀行分別曾被原銀監會和銀保監會罰款2530萬元和罰款9720萬元。 圖片 2021年5月17日，銀保監會對渤海銀行罰款9720萬元，處罰案由高達34項。

分別為：

一、地方政府購買服務項目貸款不合規

二、違規向資本金不足的房地產項目發放貸款

三、違規向四證不全的房地產項目發放貸款

四、違規通過同業投資或理財募集資金為四證不全的房地產項目提供融資

五、違規發放土地儲備貸款

六、重大關聯交易未經董事會批準

七、一般關聯交易未按程序審批

八、內部審計嚴重不足

九、瞞報案件（風險）信息

十、發放流動資金貸款未測算營運資金需求

十一、對個別客戶環保政策執行情況調查不盡職

十二、向房地產開發企業發放流動資金貸款

十三、房地產開發貸款授信金額超過項目備案總投資

十四、未落實授信審批條件發放貸款

十五、未按規定執行受托支付

十六、未有效監控貸款使用情況以致貸款被挪用

十七、貸款風險分類不審慎

十八、為代為推介的信托產品到期兌付提供流動性支持

十九、未在官網公示代為推介的信托產品相關重要信息

二十、銀行承兌匯票保證金管理不規范

二十一、未嚴格審核銀行承兌匯票貿易背景真實性

二十二、部分分行出具與事實不符的理財業務投資情況報告

二十三、部分轉貼現票據風險加權資產計提不準確

二十四、自營業務與代客業務未有效分離

二十五、理財產品之間風險未完全隔離

二十六、非標準化債權資產占比超監管指標

二十七、理財信息登記不準確

二十八、理財資金為客戶入股其他商業銀行提供融資

二十九、理財產品信息披露不到位

三十、風險揭示書存在問題

三十一、理財資金用于開立本行定期存單

三十二、投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售

三十三、單一信貸資產類理財產品期限與標的資產期限不一致

三十四、組合信貸類理財產品高流動性資產低于監管要求

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