香奈兒前CEO 莫琳.希凱曾言：“深度思考前的盲目勤奮往往是吃力不討好的徒勞”。

在理財服務中，了解角色定位就如同了解開展工作的思維方式，是決策和規劃的基石，能夠引導我們做出明智而有遠見的選擇；有助于了解工作職責和責任范圍，幫助了解自己在客戶服務、投資建議、財務規劃等方面應承擔的角色，避免模糊不清的情況出現，提高工作效率。因此，深入了解自己的角色定位不僅是自身職業發展和業績增長的關鍵一步，更是確保客戶服務質量的重要保障。

對于銀行而言
理財師是銀行財富管理服務的一部分，是銀行的代表，負責向客戶提供有關投資、儲蓄和財務規劃方面的建議。當客戶認為銀行的理財師能夠提供高質量的咨詢服務，并在金融領域具備專業知識，銀行的聲譽和形象將受益于此。

對于客戶來說
銀行理財師是一個專業的咨詢者和貼身顧問，幫助他們制定符合個人財務目標和風險承受能力的理財計劃：根據客戶的需求和情況，提供投資組合建議、風險管理建議以及退休規劃等服務，幫助客戶實現財務目標并最大程度地增加投資回報。

對于理財師個人而言
理財師是建立銀行與客戶關系的橋梁和紐帶，不僅在服務客戶方面需要具備廣泛的金融知識、市場洞察力和與客戶溝通的能力，還要保護銀行和客戶的利益，確保自己的工作合規、風險可控，減少潛在的法律和道德風險。

明確角色定位使理財師能夠更好地理解其在銀行體系中的位置和作用，從而更加自信地展開工作。當遇到沖突和矛盾時，能夠清晰地分辨事務的輕重緩急，綜合考慮銀行利益、客戶需求和個人職業目標，實現各方利益的平衡。同時，認識到自己對客戶財務目標的幫助以及對銀行業務的貢獻，進一步增強了職業滿足感和歸屬感。此外，對于個人發展而言，根據角色定位可以更客觀地評估自己的優勢劣勢，根據工作需求，識別自己的強項并努力改進自己的弱點，以便更好地勝任工作。

明確個人角色定位只是業績增長的首要步驟，未來，在金融領域實現長期的穩健成果還需要理財師不斷學習、精進技能，為積極建立客戶關系以及適應市場變化等多方面進行努力。想要深入了解更多有關理財師工作內容的思考，把握業務發展的邏輯，請觀看杜大偉老師的課程《“講清理財產品”的一般法則》